La Californie ordonne à Coinflip de verser 4,8 millions de dollars aux victimes d'escroqueries liées aux distributeurs automatiques de Bitcoin

La Californie ordonne des compensations à Coinflip

La Californie a ordonné à Coinflip de compenser les victimes d'escroqueries après que les enquêteurs ont identifié des défaillances dans les vérifications des clients et les contrôles d'activité suspecte. Cette action vise un réseau d'environ 500 kiosques à l'échelle de l'État et exige de l'opérateur qu'il mette fin à ses pratiques illégales.

Ordre du Département de la protection financière et de l'innovation

Le 4 novembre, le Département de la protection financière et de l'innovation de Californie (DFPI), le régulateur financier de l'État, a annoncé qu'il avait ordonné à Coinflip de verser plus de 4,8 millions de dollars aux victimes d'escroqueries en Californie. L'agence a décrit ces paiements comme une compensation intégrale.

Son ordre contre Coinflip exige également que la société paie au DFPI plus de 350 000 dollars en frais excessifs facturés illégalement. Les enquêteurs ont constaté que, depuis 2021, l'opérateur n'avait pas réussi à identifier correctement les utilisateurs et à détecter, prévenir, signaler et atténuer les activités suspectes. Ces défaillances ont permis aux escrocs d'exploiter les clients et de vider leurs actifs, a déclaré l'agence.

"Des pratiques robustes de lutte contre la fraude et de protection des consommateurs sont une exigence pour faire des affaires en Californie, pas une suggestion." - KC Mohseni, commissaire du DFPI

Constatations et réglementations

Les constatations comprenaient des transactions dépassant la limite quotidienne de 1 000 dollars pour les clients, l'absence de divulgations écrites avant les achats et des reçus incomplets. Le DFPI a cité la loi sur les actifs financiers numériques, qui réglemente les entreprises de crypto et établit des garanties pour les kiosques, ainsi que les exigences fédérales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Il a également mentionné la loi californienne sur la protection financière des consommateurs, qui interdit les pratiques financières illégales, injustes, trompeuses ou abusives. Les machines de Coinflip en Californie fonctionnent généralement dans des épiceries, des stations-service et des magasins de proximité, selon le DFPI.

Vulnérabilité des consommateurs

Le régulateur a décrit les transactions de kiosques comme immédiates, irréversibles et difficiles à tracer pour les consommateurs. Il a identifié les personnes âgées comme particulièrement vulnérables à la fraude impliquant ces machines. Les escrocs utilisent des messages de support frauduleux et des tactiques d'imitation pour se faire passer pour des organisations de confiance et créer des problèmes de compte.

La Federal Trade Commission a décrit des schémas commençant par des allégations d'activité suspecte ou des avertissements de sécurité informatique. Les victimes sont ensuite pressées de retirer de l'argent et de le déplacer à travers un kiosque à proximité. Dans ces escroqueries d'imitation de distributeurs automatiques de Bitcoin, un code QR fourni dirige la crypto-monnaie achetée vers le portefeuille d'un fraudeur.

Actions et remboursements dans d'autres États

Au-delà de la compensation, la Californie a ordonné à Coinflip de cesser les pratiques illégales, injustes, trompeuses ou abusives, poursuivant l'application contre plusieurs opérateurs de kiosques. Les actions antérieures comprenaient la fermeture de Hermes Bitcoin et l'imposition de sanctions financières à RockItCoin, Coinme et Coinhub.

Le DFPI maintient un Crypto Scam Tracker et accepte les plaintes de fraude des consommateurs. L'Arizona a obtenu des remboursements complets pour 35 victimes de distributeurs automatiques de crypto totalisant 171 332 dollars, annoncés le 12 août. Ses dispositions de remboursement obligatoires couvrent les clients qualifiés qui étaient avec un opérateur depuis moins de 10 jours.

Les enquêteurs de l'Ohio ont récupéré 15 300 dollars volés par le biais d'un distributeur automatique de crypto dans un faux schéma de support Microsoft. Une femme de 63 ans a récupéré son argent le 8 octobre après que les enquêteurs ont tracé et gelé les fonds.