Крипто-отмывание: «материальный риск» для Великобритании перед обзором FATF

Новые правила регулирования криптовалюты в Великобритании

Новые правила регулирования криптовалюты в Великобритании все еще находятся в процессе внедрения, когда в следующем году прибудут международные эксперты по борьбе с отмыванием денег. Страна будет оцениваться на предмет своей способности эффективно противодействовать крипто-отмыванию, как предупредила рабочая группа, собранная Королевским объединенным институтом служб (RUSI).

Оценка Великобритании в 2027 году

В отчете, опубликованном в пятницу, изложены проблемы, которые, по мнению рабочей группы лондонского аналитического центра по вопросам обороны и безопасности, будут доминировать в оценке Великобритании в 2027 году со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Эта организация устанавливает глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а ее взаимные оценки анализируют, насколько эффективно работают правила в разных странах. Отчет о Великобритании должен быть согласован на пленарном заседании FATF в феврале 2028 года.

Криптовалюта как риск

Рабочая группа, состоящая из экспертов частного сектора, правоохранительных органов и гражданского общества, встретилась в сентябре; ее обсуждения не приписываются отдельным членам. Это будет первая оценка Великобритании, в которой FATF учтет криптовалюту, и рабочая группа четко заявила, что криптовалюта представляет собой «материальный риск» для страны. По оценкам полиции Лондона, 66% случаев инвестиционного мошенничества в Великобритании связано с криптовалютой.

Регулирование крипто-компаний

Великобритания включила крипто-компании в свои правила по борьбе с отмыванием денег в 2020 году, а закон, принятый в феврале, создал статутный режим для криптовалют. Управление по финансовому поведению (FCA) изложило, какие крипто-активности оно будет регулировать в апреле и завершило свой свод правил в июне, однако обязательный режим вступит в силу только 25 октября 2027 года.

Проблемы с реализацией

Рабочая группа выразила сомнения в том, что Великобритания сможет продемонстрировать адекватную реализацию к моменту визита FATF в июне, отметив, что страна действовала более консервативно, чем Гонконг, ЕС и Сингапур. Члены рабочей группы единогласно согласились, что оценщики будут проверять соблюдение стандартов, и указали на внебиржевых брокеров, которые, по оценкам Национального агентства по борьбе с преступностью, могут отмывать сотни миллионов долларов в год.

«В качестве обнадеживающего примера рабочая группа привела изъятие криптовалюты на сумму 5,5 миллиарда фунтов стерлингов (около 7,3 миллиарда долларов) Метрополитен-полиции, связанное с китайским профессиональным отмывателем денег, осужденным в 2025 году.»

Ожидания от FATF

Ожидается, что FATF проверит, соответствуют ли результаты риску, а не полагаться на один громкий случай, как указано в отчете. Также было предупреждено, что, поскольку режим Великобритании, напоминающий Регулирование рынков в криптоактивах ЕС, сосредоточен на идентифицируемых крипто-компаниях, он рискует вытолкнуть самые высокие риски криптовалюты за пределы юрисдикции FCA.

Недостатки в ресурсах

Члены рабочей группы выразили сомнения в том, что правоохранительные органы получили достаточные возможности и ресурсы, чтобы идти в ногу с происходящим. Тем не менее, рабочая группа похвалила международное сотрудничество Великобритании, включая Операцию Destabilise, нацеленную на русскоязычные сети, конвертирующие уличные наличные в криптовалюту.

Заключение

Тем не менее, она отметила недостаточное финансирование Финансовой разведывательной службы Великобритании и возможности правоохранительных органов в области экономической преступности как вероятные уязвимости. FATF настаивает на более широком применении стандартов по крипто-исполнению. В июле она сообщила, что почти 93% юрисдикций, которые она опросила, еще не применили свои стандарты к квалифицируемым DeFi-платформам.