El blanqueo de criptomonedas representa un 'riesgo material' para el Reino Unido antes de la revisión del FATF: RUSI

Introducción a las Regulaciones de Criptomonedas en el Reino Unido

Las nuevas regulaciones sobre criptomonedas en el Reino Unido aún estarán en fase de transición cuando los evaluadores globales de anti-lavado de dinero lleguen el próximo año. El país será evaluado sobre su capacidad para hacer cumplir las normas contra el blanqueo de criptomonedas, advirtió un grupo de trabajo convocado por el Royal United Services Institute (RUSI).

Evaluación del Reino Unido por el FATF

El informe, publicado el viernes, detalla los problemas que el grupo de trabajo, un centro de pensamiento de defensa y seguridad con sede en Londres, espera que dominen la evaluación del Reino Unido por parte del Grupo de Acción Financiera (FATF) en 2027. Este organismo, con sede en París, establece estándares globales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y sus revisiones por pares, conocidas como evaluaciones mutuas, califican a los países en función de la efectividad de sus regulaciones. Se espera que el informe sobre el Reino Unido sea aprobado en la plenaria del FATF en febrero de 2028.

Riesgos Asociados a las Criptomonedas

El grupo de trabajo, compuesto por expertos del sector privado, la aplicación de la ley y la sociedad civil, se reunió en septiembre; sus discusiones no se atribuyen a miembros individuales. Esta será la primera evaluación del Reino Unido en la que el FATF considerará las criptomonedas, y el grupo de trabajo dejó claro que estas representan un "riesgo material" para el país. La Policía de la Ciudad de Londres estima que el 66% del fraude de inversión en el Reino Unido involucra criptomonedas, según el informe.

Marco Legal y Desafíos

El Reino Unido incluyó a las empresas de criptomonedas bajo sus regulaciones de lavado de dinero en 2020, y la legislación aprobada en febrero estableció un marco legal para las criptomonedas. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) definió en abril qué actividades de criptomonedas regularía y finalizó su libro de reglas en junio, aunque el régimen obligatorio no entrará en vigor hasta el 25 de octubre de 2027.

El grupo de trabajo expresó dudas sobre si el Reino Unido podría demostrar una implementación adecuada para cuando el FATF realice su visita en junio, señalando que el país ha avanzado de manera más conservadora que Hong Kong, la Unión Europea y Singapur.

Incautaciones y Resultados

Los miembros coincidieron en que los evaluadores examinarán este aspecto y mencionaron a los corredores extrabursátiles, que, según la Agencia Nacional del Crimen, podrían estar blanqueando cientos de millones de dólares al año. El grupo de trabajo citó la incautación de criptomonedas por valor de £5.5 mil millones (alrededor de $7.3 mil millones) realizada por la Policía Metropolitana, vinculada a un blanqueador de dinero profesional chino condenado en 2025, como una señal alentadora de lo que el sistema de justicia penal del Reino Unido puede lograr cuando tiene la capacidad adecuada.

Sin embargo, un miembro del grupo indicó que el éxito no se ha replicado en suficientes casos y que el Reino Unido apenas ha comenzado a abordar el problema del blanqueo de criptomonedas. Se espera que el FATF evalúe si los resultados coinciden con el riesgo, en lugar de basarse en un solo caso destacado.

Desafíos en la Regulación

El informe también advirtió que, dado que el régimen del Reino Unido, que se asemeja a la Regulación de Mercados en Criptoactivos de la UE, se centra en las empresas de criptomonedas identificables, existe el riesgo de que las criptomonedas de mayor riesgo queden fuera del alcance de la FCA. Esto dejaría a la aplicación de la ley con la tarea de rastrear activos que el regulador no puede alcanzar, como el USDT de Tether, con el grupo de trabajo señalando un informe del Tesoro de julio de 2025 que destacó que esta stablecoin ha sido "explotada extensamente" por redes de blanqueo de dinero de habla rusa.

Los miembros expresaron dudas sobre si a la aplicación de la ley se le han proporcionado los recursos y capacidades necesarios para mantenerse al día.

Cooperación Internacional y Recursos

El grupo de trabajo elogió la cooperación internacional del Reino Unido, incluida la Operación Destabilise, que apuntó a redes de habla rusa que convertían efectivo de la calle en criptomonedas. Sin embargo, también destacó la falta de recursos de la Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido y la capacidad de la aplicación de la ley para combatir el crimen económico como vulnerabilidades significativas.

El FATF ha estado presionando a los países para que apliquen regulaciones sobre criptomonedas de manera más amplia. En julio, informó que casi el 93% de las jurisdicciones encuestadas aún no habían implementado sus estándares en plataformas DeFi.

RUSI ha argumentado anteriormente que prohibir las herramientas de privacidad de criptomonedas sería contraproducente, y en agosto informó que Corea del Norte está blanqueando cada vez más criptomonedas robadas a través de redes criminales. El grupo de trabajo se reunirá nuevamente este mes para examinar las tendencias de las evaluaciones recientes.