Krypto-Wäsche: Ein 'materielles Risiko' für das Vereinigte Königreich vor der FATF-Überprüfung, warnt RUSI

Einführung in die neuen Krypto-Regeln in Großbritannien

Die neuen Krypto-Regeln in Großbritannien befinden sich noch im Übergang, wenn die globalen Anti-Geldwäsche-Bewerter im nächsten Jahr ankommen. Das Land wird daraufhin bewertet, ob es gegen Krypto-Wäsche wirksam durchsetzen kann, warnt eine vom Royal United Services Institute (RUSI) einberufene Taskforce. Der am Freitag veröffentlichte Bericht skizziert die Themen, die die Taskforce des in London ansässigen Verteidigungs- und Sicherheitsthinktanks erwartet, die die Bewertung des Vereinigten Königreichs durch die Financial Action Task Force (FATF) im Jahr 2027 dominieren werden.

Bewertung durch die FATF

Die in Paris ansässige Organisation setzt globale Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, und ihre Peer-Reviews, bekannt als gegenseitige Bewertungen, beurteilen Länder danach, ob ihre Regeln in der Praxis funktionieren. Der Bericht des Vereinigten Königreichs soll im Februar 2028 auf der Plenarsitzung der FATF genehmigt werden.

Risiken und Herausforderungen

Die Taskforce, die aus Experten des privaten Sektors, der Strafverfolgung und der Zivilgesellschaft besteht, traf sich im September; ihre Diskussionen werden nicht einzelnen Mitgliedern zugeschrieben. Dies wird die erste Bewertung des Vereinigten Königreichs sein, in der die FATF Krypto berücksichtigt. Die Taskforce war sich einig, dass Krypto ein "materielles Risiko" für das Vereinigte Königreich darstellt. Die City of London Police schätzt, dass 66 % der Anlagebetrügereien im Vereinigten Königreich Krypto betreffen, während die nationale Risikoanalyse des Vereinigten Königreichs 2025 Krypto-Geldwäsche als hochriskant bewertete, im Vergleich zu einer mittleren Risikoeinschätzung im Jahr 2020.

Regulierung und Umsetzung

Das Vereinigte Königreich brachte Krypto-Unternehmen 2020 unter seine Geldwäsche-Regeln, und im Februar verabschiedete Gesetze, die ein gesetzliches Krypto-Regime schufen. Die Financial Conduct Authority (FCA) legte im April fest, welche Krypto-Aktivitäten sie regulieren wird, und finalisierte ihr Regelwerk im Juni. Das verpflichtende Regime tritt jedoch erst am 25. Oktober 2027 in Kraft.

Die Taskforce äußerte Zweifel, dass das Vereinigte Königreich bis zum Besuch der FATF im Juni eine angemessene Umsetzung nachweisen könnte, und stellte fest, dass das Land konservativer vorgegangen sei als Hongkong, die EU und Singapur.

Erfolge und Herausforderungen der Strafverfolgung

Die Mitglieder waren sich einig, dass die Bewerter dies untersuchen würden, und verwiesen auf Over-the-Counter-Broker, die laut der National Crime Agency in der Risikoanalyse 2025 voraussichtlich Hunderte Millionen Dollar pro Jahr waschen werden. Die Taskforce verwies auf die Beschlagnahme von Krypto im Wert von 5,5 Milliarden Pfund (etwa 7,3 Milliarden Dollar) durch die Metropolitan Police, die mit einem chinesischen professionellen Geldwäscher verbunden ist, der 2025 verurteilt wurde, als ermutigendes Zeichen dafür, was das britische Strafjustizsystem leisten kann, wenn es die Kapazität hat.

Ein Mitglied äußerte jedoch, dass der Erfolg nicht in genügend Fällen wiederholt worden sei und dass das Vereinigte Königreich kaum an die Oberfläche der Krypto-Wäsche gekratzt habe.

Die FATF wird voraussichtlich testen, ob die Ergebnisse dem Risiko entsprechen, anstatt sich auf einen einzigen Schlagzeilenfall zu stützen, so der Bericht. Es wurde auch gewarnt, dass das Regime des Vereinigten Königreichs, das dem EU-Recht über Märkte für Krypto-Assets ähnelt, sich auf identifizierbare Krypto-Unternehmen konzentriert, was das Risiko birgt, dass die risikoreichsten Krypto-Aktivitäten außerhalb des FCA-Rahmens gedrängt werden.

Internationale Zusammenarbeit und Ausblick

Die Taskforce verwies auf einen Bericht des Finanzministeriums aus Juli 2025, der die Stablecoin als "umfassend ausgenutzt" durch russischsprachige Geldwäschenetzwerke kennzeichnete. Die Mitglieder bezweifelten, dass der Strafverfolgung die nötige Fähigkeit und die Ressourcen gegeben wurden, um Schritt zu halten. Die Taskforce lobte jedoch die internationale Zusammenarbeit des Vereinigten Königreichs, einschließlich der Operation Destabilise, die russischsprachige Netzwerke ins Visier nahm, die Bargeld in Krypto umwandelten.

Dennoch wiesen sie auf die Ressourcen der Financial Intelligence Unit des Vereinigten Königreichs und die Kapazität der Strafverfolgung im Bereich Wirtschaftskriminalität als wahrscheinliche Schwachstellen hin.

Die FATF hat die Länder auch allgemein stärker auf die Durchsetzung von Krypto gedrängt. Im Juli sagte sie, dass fast 93 % der befragten Jurisdiktionen ihre Standards noch nicht auf qualifizierende DeFi-Plattformen angewendet hatten. RUSI hat zuvor argumentiert, dass ein Verbot von Krypto-Privatsphäre-Tools kontraproduktiv wäre, und berichtete im August, dass Nordkorea zunehmend gestohlene Krypto durch kriminelle Netzwerke wäscht. Die Taskforce wird sich diesen Monat erneut treffen, um Trends aus den jüngsten Bewertungen zu untersuchen.