Il riciclaggio di criptovalute rappresenta un 'rischio materiale' per il Regno Unito in vista della revisione FATF: RUSI

Nuove Normative sulle Criptovalute nel Regno Unito

Le nuove normative sulle criptovalute del Regno Unito saranno ancora in fase di transizione quando gli ispettori globali contro il riciclaggio di denaro arriveranno l'anno prossimo. Il paese sarà giudicato sulla sua capacità di far rispettare le norme contro il riciclaggio di criptovalute, ha avvertito un gruppo di lavoro convocato dal Royal United Services Institute (RUSI).

Valutazione del Regno Unito da parte del FATF

Il rapporto, pubblicato venerdì, delinea le questioni che il gruppo di lavoro del think tank londinese sulla difesa e sicurezza si aspetta dominino la valutazione del Regno Unito da parte del Financial Action Task Force (FATF) nel 2027. Questo organismo con sede a Parigi stabilisce standard globali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, e le sue revisioni tra pari, note come valutazioni reciproche, valutano i paesi sulla base dell'efficacia delle loro normative. Il rapporto del Regno Unito dovrebbe essere approvato nella plenaria del FATF di febbraio 2028.

Rischi Associati alle Criptovalute

Il gruppo di lavoro, composto da esperti del settore privato, delle forze dell'ordine e della società civile, si è riunito a settembre; le sue discussioni non sono attribuite a membri individuali. Questa sarà la prima valutazione del Regno Unito in cui il FATF considera le criptovalute, e il gruppo di lavoro ha chiarito che le criptovalute rappresentano un "rischio materiale" per il Regno Unito. La polizia della City di Londra stima che il 66% delle frodi sugli investimenti nel Regno Unito coinvolga criptovalute, secondo il rapporto, mentre la valutazione nazionale dei rischi del Regno Unito del 2025 ha classificato il riciclaggio di denaro tramite criptovalute come ad alto rischio, rispetto al rischio medio del 2020.

Regime Normativo e Implementazione

Il Regno Unito ha sottoposto le aziende di criptovalute alle sue normative sul riciclaggio di denaro nel 2020, e la legislazione approvata a febbraio ha creato un regime normativo per le criptovalute. La Financial Conduct Authority (FCA) ha delineato quali attività di criptovaluta regolerà ad aprile e ha finalizzato il suo libro delle regole a giugno, ma il regime obbligatorio non entrerà in vigore fino al 25 ottobre 2027.

Preoccupazioni e Critiche

Il gruppo di lavoro ha espresso dubbi sulla capacità del Regno Unito di dimostrare un'implementazione adeguata entro il momento in cui il FATF visiterà a giugno, affermando che il Regno Unito si è mosso in modo più conservativo rispetto a Hong Kong, all'Unione Europea e a Singapore. I membri erano unanimi nel ritenere che gli ispettori esaminerebbero questo aspetto, e hanno fatto riferimento ai broker over-the-counter, che l'Agenzia Nazionale per il Crimine ha stimato nella valutazione dei rischi del 2025 possano riciclare centinaia di milioni di dollari all'anno.

Successi e Limitazioni

Il gruppo di lavoro ha citato il sequestro di criptovalute da 5,5 miliardi di sterline (circa 7,3 miliardi di dollari) da parte della polizia metropolitana, collegato a un riciclatore di denaro professionista cinese condannato nel 2025, come un segnale incoraggiante di ciò che il sistema di giustizia penale del Regno Unito può fare quando ha la capacità.

Tuttavia, un membro ha affermato che il successo non è stato ripetuto in un numero sufficiente di casi, e che il Regno Unito ha appena scalfito la superficie del riciclaggio di criptovalute. Si prevede che il FATF testerà se i risultati corrispondono al rischio piuttosto che basarsi su un caso di grande impatto, ha affermato il rapporto.

Rischi di Regolamentazione

Ha anche avvertito che, poiché il regime del Regno Unito, che somiglia al Regolamento dell'UE sui Mercati in Cripto-Asset, si concentra su aziende di criptovalute identificabili, rischia di spingere le criptovalute ad alto rischio al di fuori del perimetro della FCA. Ciò lascerebbe alle forze dell'ordine il compito di rintracciare beni che il regolatore non può raggiungere, come il USDT di Tether, con il gruppo di lavoro che ha fatto riferimento a un rapporto del Tesoro di luglio 2025 che ha segnalato che la stablecoin era stata "ampiamente sfruttata" da reti di riciclaggio di denaro di lingua russa.

Cooperazione Internazionale e Sfide

I membri hanno dubitato che le forze dell'ordine avessero ricevuto la capacità e le risorse per tenere il passo. Il gruppo di lavoro ha elogiato la cooperazione internazionale del Regno Unito, inclusa l'Operazione Destabilise, che ha preso di mira reti di lingua russa che convertivano contante di strada in criptovalute. Tuttavia, ha segnalato la dotazione della Financial Intelligence Unit del Regno Unito e la capacità delle forze dell'ordine di combattere i crimini economici come vulnerabilità probabili.

Conclusioni e Prospettive Future

Il FATF ha sollecitato i paesi a una maggiore applicazione delle normative sulle criptovalute in modo più ampio. A luglio, ha dichiarato che quasi il 93% delle giurisdizioni che ha esaminato non aveva ancora applicato i suoi standard alle piattaforme DeFi qualificate. RUSI ha precedentemente sostenuto che vietare gli strumenti di privacy delle criptovalute sarebbe controproducente, e ad agosto ha riportato che la Corea del Nord ricicla sempre più criptovalute rubate attraverso reti criminali. Il gruppo di lavoro si riunirà nuovamente questo mese per esaminare le tendenze delle valutazioni recenti.