Экстренная директива CFTC
Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) выпустила экстренную директиву под названием «Остановитесь перед тем, как платить», в которой официально определила требования к переводу денег через крипто-АТМ как главный признак мошенничества. Это строгое предупреждение регулятора стало ответом на затянувшийся кризис в инфраструктуре, который наблюдался этим летом, а также на данные ФБР, показывающие, что потери американцев от таких схем возросли на 58% за последний год, превысив $388 миллионов.
Признаки мошенничества
Согласно агентству, любые инструкции от лиц, утверждающих, что они представляют государственное учреждение или банк, использовать публичный крипто-терминал, теперь должны рассматриваться как «вероятно, мошенничество» — это сильный индикатор обмана.
За последние несколько месяцев рынок США стал свидетелем ряда критически важных событий, которые фактически привели к разрушению сектора после публикации данных о колоссальных потерях. Крипто-АТМ стали идеальным инструментом для преступников из-за особенностей их работы. В отличие от традиционной банковской системы, где движение средств можно отслеживать и блокировать, эти терминалы отправляют деньги только в одном направлении.
Методы мошенников
Мошенники, выдающие себя за сотрудников Налогового управления (IRS), банков или технической поддержки крупных технологических компаний, используют психологическое давление и создают искусственное чувство срочности. Поддавшись страху, жертва снимает наличные, находит ближайший автомат и сканирует QR-код, предоставленный преступниками. Фиатные деньги мгновенно конвертируются в криптовалюту и отправляются на анонимный кошелек, после чего возврат средств становится технически невозможным.
В качестве окончательного аргумента CFTC напоминает о базовом международном стандарте финансовой безопасности: ни одно законное государственное учреждение, банк или крупная корпорация никогда не потребует отправки денег через крипто-АТМ или с помощью подарочных карт. Любое упоминание этих методов оплаты во время разговора является прямым признаком того, что человек на другом конце линии — мошенник.
