Neue Rückerstattungsschutzmaßnahmen für Crypto-ATM-Betrug in Alabama
Opfer von Crypto-ATM-Betrug in Alabama profitieren seit dem 1. Oktober von neuen Rückerstattungsschutzmaßnahmen. Betreiber dieser Automaten sind nun verpflichtet, qualifizierte Verluste zu erstatten. Zudem müssen sie Transaktionslimits und Offenlegungspflichten einhalten, um betrügerische Zahlungen zu verhindern. Ein dringender Anruf über einen angeblichen Haftbefehl oder ein Bankproblem kann dazu führen, dass jemand Geld an einem Crypto-ATM einzahlt, wobei es oft schwierig ist, dieses Geld zurückzuholen.
Gesetzgebung und Rückerstattungsanforderungen
Alabama verlangt von Kioskbetreibern, dass sie qualifizierte Betrugsopfer gemäß dem House Bill 303, dem Cryptocurrency Kiosk Fraud Prevention Act, entschädigen. Der von Abgeordnetem Russell Bedsole gesponserte Gesetzesentwurf wurde am 8. April verabschiedet und trat am 1. Oktober in Kraft. Die Höhe der Rückerstattung hängt davon ab, ob die betroffene Person als neuer oder bestehender Kunde eingestuft wird.
Die Alabama Securities Commission (ASC), die Wertpapieraufsichtsbehörde des Bundesstaates, legte am 30. September die Rückerstattungsanforderungen fest: Neukunden erhalten eine vollständige Rückerstattung plus aller Gebühren, während bestehende Kunden die Hälfte des Zahlungswerts plus aller Gebühren zurückerhalten können. Die Berechtigung für die höhere Rückerstattung gilt bis zur ersten Transaktion eines Kunden an einem Crypto-Kiosk und für die 30 Tage danach.
Berichterstattung und Betrugsprävention
Beide Gruppen müssen den Betreiber, eine Strafverfolgungsbehörde und die ASC innerhalb von 60 Kalendertagen nach der strittigen Zahlung benachrichtigen und einen Betrugsbericht bei der Strafverfolgung oder der Kommission einreichen. Der Berichterstattungsprozess befasst sich mit Verlusten nach einem Betrug, während die Warnung der Kommission darauf abzielt, verdächtige Zahlungsaufforderungen zu erkennen, bevor Geld überwiesen wird.
Amanda Senn, Direktorin der Alabama Securities Commission, erklärte: „ATMs werden traditionell verwendet, um Geld abzuheben. Wenn jemand Sie anweist, Geld in einen Crypto-ATM einzuzahlen, werden Sie wahrscheinlich betrogen.“
Transaktionslimits und Offenlegungen
Neben der Rückerstattung setzt das Gesetz Grenzen für den Betrag, den Kunden über Maschinen senden können, die Bargeld gegen Kryptowährung eintauschen. Für neue Verbraucher legt das House Bill 303 Grenzen von 1.000 USD pro Kalendertag und 10.000 USD pro Kalendermonat fest. Bestehende Verbraucher haben ein separates tägliches Limit von 10.500 USD.
Die Nutzung einer anderen Maschine, die von demselben Unternehmen betrieben wird, erlaubt es einem neuen Kunden nicht, das tägliche Limit von 1.000 USD oder das monatliche Limit von 10.000 USD zu überschreiten. Die neuen Kundenlimits gelten für einen oder mehrere Kioske in Alabama, wobei für jede Zahlung eine Identitätsprüfung erforderlich ist.
Betreiber mit Hauptsitz in den Vereinigten Staaten müssen außerdem jederzeit einen kostenlosen, in den USA ansässigen Kundenservice anbieten. Verstöße können zu zivilrechtlichen Strafen führen.
Aufklärung über Betrugsmaschen
Die Einschränkungen werden von Offenlegungen begleitet, die darauf abzielen, den Kunden zu zeigen, was sie bezahlen, und mögliche Betrügereien zu identifizieren. Vor der Verarbeitung einer Zahlung müssen Unternehmen Gebühren, Beträge in Kryptowährung und US-Dollar sowie Informationen zum Wechselkurs anzeigen, die den Marktpreis mit dem berechneten Preis vergleichen.
Die ASC beschrieb auch Fragen, die dazu dienen, Nutzer auf Betrügereien aufmerksam zu machen. Diese Warnungen beziehen sich auf Drucktaktiken, die eine erfundene rechtliche Verpflichtung in eine sofortige Kryptowährungszahlung verwandeln können. Ein Beispiel ist eine Frau aus Georgia, die nach einer gefälschten Jurypflichtdrohung 4.900 USD in einen Bitcoin-ATM eingezahlt hat. Der Anrufer hatte ihr gesagt, sie müsse zahlen, um eine Festnahme zu vermeiden.
Andere Betrugsmaschen entwickeln sich allmählich, wobei ein angeblicher romantischer Partner Vertrauen aufbaut, bevor er um Geld bittet oder zu Drohungen und Erpressung greift. Identitätsdiebstahl und erfundene Notfälle gehören zu den Betrugs- und Betrugstaktiken, die verwendet werden, um Überweisungen zu soliciteren.
Die Behörde identifizierte Senioren als häufige Ziele und warnte, dass sofortige, irreversible Zahlungen die Rückholung komplizieren. Selbst mit Transaktionslimits, Offenlegungen und Rückerstattungsanforderungen warnte die Kommission, dass Betrüger weiterhin versuchen würden, Geld zu stehlen. Senn räumte ein, dass Alabamas Gesetz die Betrugsversuche nicht beseitigen würde, aber die finanziellen Verluste durch Schutzmaßnahmen und Rückerstattungen begrenzen würde.
Bundesstaatliche und nationale Trends
Die finanzielle Exposition hinter Alabamas Schutzmaßnahmen zeigt sich in den bundesstaatlichen Beschwerdedaten zu Betrügereien, die Kryptowährungs-Kioske betrafen. Das Federal Bureau of Investigation (FBI) verzeichnete 177 Beschwerden aus Alabama und fast 3 Millionen USD an gemeldeten Verlusten im Jahr 2025, während die landesweiten Verluste fast 389 Millionen USD bei 13.460 Beschwerden betrugen.
Einige Fälle umfassten andere Zahlungsmethoden, sodass die Gesamtzahlen nicht vollständig den Kiosken zugeschrieben werden können.
Die Rückerstattungsanforderungen haben bereits Rückzahlungen in Arizona hervorgebracht, wo ein separates Gesetz eigene Berechtigungs- und Berichterstattungsbedingungen festlegt. Der Generalstaatsanwalt von Arizona, Kris Mayes, gab am 12. August bekannt, dass 35 Opfer von Crypto-ATM-Betrug 171.332 USD in vollständigen Rückerstattungen erhalten haben.
Der obligatorische Rückerstattungsschutz in Arizona gilt für Kunden, die weniger als 10 Tage bei einem Betreiber waren. Auch Bundesgesetzgeber haben landesweite Schutzmaßnahmen verfolgt, die Transaktionslimits, Warnungen, Aufzeichnungen und Rückerstattungen von Gebühren, die von Betreibern erhoben werden, betreffen. H.R. 9268, das Stop Crypto ATM Scams Act, wurde am 11. Juni eingebracht und würde die staatliche Autorität zur Einführung weiterer Schutzmaßnahmen bewahren. Die Wertpapieraufsichtsbehörde des US-Bundesstaates Alabama hat eine Unterlassungsverfügung gegen Acoin Trading erlassen.
