Protection des Victimes d’Escroqueries aux Distributeurs Automatiques de Cryptomonnaie en Alabama
Les victimes d’escroqueries aux distributeurs automatiques de cryptomonnaie en Alabama bénéficient désormais de nouvelles protections de remboursement depuis le 1er octobre. Les opérateurs de ces machines sont désormais tenus de rembourser les pertes éligibles. De plus, ils doivent respecter des limites de transaction et des exigences de divulgation visant à prévenir les paiements frauduleux. Un appel urgent concernant un prétendu mandat ou un problème bancaire peut inciter une personne à se rendre à un distributeur automatique de cryptomonnaie, où il peut être difficile de récupérer son argent.
Loi sur la Prévention de la Fraude des Kiosques de Cryptomonnaie
L’Alabama exige désormais que les opérateurs de kiosques remboursent les victimes d’escroqueries éligibles en vertu de la loi de la Chambre 303, également connue sous le nom de loi sur la prévention de la fraude des kiosques de cryptomonnaie. Cette loi, parrainée par le représentant de l’État Russell Bedsole, a été adoptée le 8 avril et est entrée en vigueur le 1er octobre. Le montant que peut récupérer une victime dépend de sa classification en tant que nouveau ou ancien client.
La Commission des valeurs mobilières de l’Alabama (ASC) a précisé les exigences de remboursement le 30 septembre : remboursement intégral plus tous les frais pour les nouveaux utilisateurs éligibles, ou la moitié de la valeur du paiement plus tous les frais pour les consommateurs existants.
Conditions d’Éligibilité et Processus de Remboursement
L’éligibilité pour le remboursement intégral s’étend à la première transaction de kiosque de cryptomonnaie d’un client et aux 30 jours qui suivent. Les utilisateurs en dehors de cette période sont considérés comme des consommateurs existants. Les deux groupes doivent notifier l’opérateur, une agence d’application de la loi et l’ASC dans les 60 jours suivant le paiement contesté, puis déposer un rapport de fraude auprès de l’agence d’application de la loi ou de la commission.
« Les distributeurs automatiques sont traditionnellement utilisés pour retirer de l’argent. Si quelqu’un vous demande de déposer de l’argent dans un distributeur automatique de cryptomonnaie, vous êtes probablement victime d’une escroquerie. » – Amanda Senn, Directrice de la Commission des valeurs mobilières de l’Alabama
Limites de Transaction et Divulgations
Au-delà des remboursements, la loi impose des limites sur le montant que les clients peuvent envoyer via des machines qui échangent de l’argent contre des cryptomonnaies. Pour les nouveaux consommateurs, la loi de la Chambre 303 fixe des limites de 1 000 $ par jour et de 10 000 $ par mois. Les consommateurs existants sont soumis à un plafond quotidien séparé de 10 500 $.
Les limites pour les nouveaux clients s’appliquent à un ou plusieurs kiosques en Alabama, avec vérification d’identité requise pour chaque paiement. Les opérateurs basés aux États-Unis doivent également fournir un service client gratuit et en direct à tout moment. Les violations peuvent entraîner des sanctions civiles.
Ces restrictions sont accompagnées de divulgations destinées à informer les clients sur les frais et à identifier les fraudes potentielles. Avant de traiter un paiement, les entreprises doivent afficher les frais, les montants en cryptomonnaie et en dollars américains, ainsi que les informations sur le taux de change comparant le prix du marché avec le prix facturé.
Cas d’Escroqueries et Avertissements
Une femme de Géorgie a déposé 4 900 $ dans un distributeur automatique de bitcoin après avoir reçu une menace d’un jury fictif. D’autres schémas se développent plus lentement, un prétendu partenaire romantique établissant la confiance avant de demander de l’argent ou de recourir à des menaces et à du chantage.
L’agence a identifié les personnes âgées comme des cibles fréquentes et a averti que les paiements immédiats et irréversibles compliquent la récupération. Même avec des limites de transaction, des divulgations et des exigences de remboursement, la commission a averti que les fraudeurs continueront d’essayer de voler de l’argent.
Impact et Initiatives Fédérales
Les exigences de remboursement ont déjà produit des récupérations en Arizona, où une loi distincte établit ses propres conditions d’éligibilité et de signalement. Le procureur général de l’Arizona, Kris Mayes, a annoncé que 35 victimes de fraude aux distributeurs automatiques de cryptomonnaie avaient reçu 171 332 $ en remboursements complets.
Les législateurs fédéraux ont également poursuivi des protections nationales concernant les limites de transaction, les avertissements, les enregistrements et les remboursements des frais perçus par les opérateurs. Le H.R. 9268, le Stop Crypto ATM Scams Act, a été introduit pour préserver l’autorité des États d’adopter d’autres protections.
