Nuove Protezioni per le Vittime di Truffe agli Sportelli Automatici di Criptovalute in Alabama
Dal 1° ottobre, le vittime di truffe agli sportelli automatici di criptovalute in Alabama hanno ottenuto nuove protezioni per i rimborsi, poiché gli operatori sono ora responsabili del rimborso delle perdite qualificate. Gli operatori devono rispettare limiti di transazione e requisiti di divulgazione, progettati per interrompere i pagamenti fraudolenti.
Legge e Requisiti di Rimborso
La House Bill 303, nota come Cryptocurrency Kiosk Fraud Prevention Act, richiede ora agli operatori di chioschi di rimborsare le vittime di truffe qualificate. Sponsorizzata dal rappresentante statale Russell Bedsole, la misura è stata promulgata l’8 aprile ed è entrata in vigore il 1° ottobre.
L’importo che una vittima può recuperare dipende dalla classificazione della legge, che distingue tra nuovi clienti e clienti esistenti. L’Alabama Securities Commission (ASC) ha delineato i requisiti di rimborso il 30 settembre:
- Rimborso completo più tutte le spese per i nuovi utenti qualificati.
- Metà del valore del pagamento più tutte le spese per i consumatori esistenti.
L’idoneità per il rimborso maggiore si estende alla prima transazione di chiosco di criptovalute di un cliente e ai 30 giorni immediatamente successivi.
Processo di Segnalazione e Tattiche di Frode
Entrambi i gruppi devono notificare l’operatore, un’agenzia di polizia e l’ASC entro 60 giorni di calendario dopo il pagamento contestato, e successivamente presentare un rapporto di frode con la polizia o con la commissione. La direttrice dell’ASC, Amanda Senn, ha dichiarato:
“Gli sportelli automatici vengono tradizionalmente utilizzati per prelevare denaro. Se qualcuno ti sta indirizzando a depositare denaro in uno sportello automatico di criptovalute, è probabile che tu stia subendo una truffa.”
Oltre al rimborso, la legge impone limiti sull’importo che i clienti possono inviare attraverso le macchine che scambiano contante per criptovaluta. Per i nuovi consumatori, la House Bill 303 stabilisce limiti di $1.000 al giorno e $10.000 al mese. I consumatori esistenti, invece, affrontano un tetto separato di $10.500 al giorno.
Divulgazioni e Assistenza Clienti
Le restrizioni sono accompagnate da divulgazioni destinate a mostrare ai clienti cosa stanno pagando e a identificare possibili frodi. Prima di elaborare un pagamento, le aziende devono visualizzare:
- Le spese;
- Gli importi in criptovaluta e in dollari statunitensi;
- Le informazioni sul tasso di cambio.
L’ASC ha anche descritto domande progettate per allertare gli utenti sulle truffe. Anche con limiti di transazione, divulgazioni e requisiti di rimborso, la commissione ha avvertito che i truffatori continueranno a cercare di rubare denaro.
Dati sulle Truffe e Rimborsi in Altre Giurisdizioni
L’esposizione finanziaria dietro le salvaguardie dell’Alabama appare nei dati delle denunce federali. Il FBI ha registrato 177 denunce in Alabama e quasi $3 milioni in perdite segnalate durante il 2025. I requisiti di rimborso hanno già prodotto recuperi in Arizona, dove una legge separata stabilisce le proprie condizioni di idoneità e segnalazione.
La protezione obbligatoria per i rimborsi dell’Arizona copre i clienti che erano con un operatore da meno di 10 giorni. I legislatori federali hanno anche perseguito salvaguardie nazionali che affrontano limiti di transazione, avvisi, registrazioni e rimborsi delle spese raccolte dagli operatori.
