Einführung eines Bitcoin-gestützten Kreditdienstes
Circle hat einen Bitcoin-gestützten Kreditdienst für institutionelle Kunden eingeführt, der es diesen ermöglicht, ihre BTC-Bestände für USDC-Liquidität zu nutzen, ohne ihre Bitcoin verkaufen zu müssen. Der Stablecoin-Emittent Circle bietet nun einen Dienst namens „Digital Asset-Backed Borrowing“ an, der berechtigten Circle Mint-Kunden erlaubt, Bitcoin als Sicherheiten zu verwenden, um USDC über Onchain-Kreditmärkte zu leihen.
Funktionsweise des Dienstes
Kunden können Bitcoin einzahlen, Circles Wrapped Bitcoin-Token cirBTC prägen und diese als Sicherheiten an unterstützte Drittanbieter-Kreditmärkte auf Arc oder Ethereum bereitstellen. Morpho ist das erste unterstützte Kreditprotokoll, wobei Circle plant, in Zukunft Aave und weitere Protokolle hinzuzufügen. Der Rollout fällt mit dem Start von cirBTC auf Arc am Montag zusammen.
Laut Circle wird das geliehene USDC direkt auf das Circle Mint-Guthaben des Kunden eingezahlt. Die Kreditkonditionen, Sicherheitenanforderungen und Liquidationsschwellen werden von den Drittanbieter-Kreditmärkten festgelegt. Die Kreditpositionen sind überbesichert, wobei die Sicherheiten über eine vom Kunden kontrollierte Wallet an Drittanbieter-DeFi-Protokolle bereitgestellt werden, anstatt direkt von Circle verliehen zu werden. Kunden aus New York sind von diesem Angebot ausgeschlossen.
Hintergrund und weitere Entwicklungen
Circle hat cirBTC bereits im Juni auf Ethereum eingeführt. Der Token ist 1:1 durch Bitcoin gedeckt, das im Treuhandbesitz von Circle National Trust gehalten wird. Beide Starts erfolgen nur wenige Tage, nachdem Circle das Arc-Hauptnetz, seine Layer-1-Blockchain, die auf Stablecoin-Zahlungen und Finanzmärkte abzielt, eingeführt hat. Arc verwendet USDC als sein natives Gas-Token und unterstützt tokenisierte Vermögenswerte, einschließlich BlackRocks BUIDL und Circles USYC.
Circles Start folgt einem breiteren Vorstoß, institutionellen Investoren den Zugang zu kryptobasierten Krediten zu ermöglichen, während die Sicherheiten innerhalb etablierter Treuhandvereinbarungen bleiben. Im Februar hat Anchorage Digital mit Kamino zusammengearbeitet, um Institutionen zu ermöglichen, gegen gestakte Solana (SOL), die bei Anchorage Digital Bank gehalten wird, zu leihen. Dadurch erhalten Kreditnehmer Zugang zu Onchain-Liquidität, ohne die Sicherheiten aus der qualifizierten Verwahrung zu bewegen.
Bitcoin-gestützte Modelle folgten im März, als Lombard mit Bitwise zusammenarbeitete, um ein System zur Kreditvergabe gegen BTC zu entwickeln, die im Treuhandbesitz gehalten wird, wobei Morpho die Kreditinfrastruktur bereitstellt. Im Gegensatz zu Circles Modell, das eingezahltes BTC in cirBTC umwandelt, um es als Sicherheiten zu verwenden, wurde Lombards System entwickelt, um das zugrunde liegende Bitcoin im Treuhandbesitz zu halten, ohne es zu verpacken oder zu überbrücken.
BitGo erweiterte ebenfalls sein Angebot für institutionelle Kredite im März und startete eine Finanzierungsplattform für das Leihen und Verleihen von liquiden, gestakten und gesperrten Krypto-Vermögenswerten, die im Treuhandbesitz gehalten werden. Sein portfoliobasiertes Modell ermöglicht es, mehrere Vermögenswerte als Sicherheiten zu verwenden, anstatt Sicherheiten für einzelne Kredite bereitzustellen.
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