Mudrex und Instadapp: ED-Razzien in $525 Millionen Krypto-Untersuchung
Die indische Enforcement Directorate (ED) untersucht Mudrex und Instadapp wegen unbefugter Krypto-Transaktionen in Höhe von $525 Millionen und führt Durchsuchungen in Bengaluru und Madhya Pradesh durch.
Durchsuchungen der Enforcement Directorate
Die indische Enforcement Directorate (ED) hat Räumlichkeiten, die mit Mudrex und Instadapp verbunden sind, im Rahmen einer Untersuchung zu angeblichen grenzüberschreitenden Krypto-Transaktionen durchsucht, die mehr als ₹5.000 Crore oder über $525 Millionen umfassen.
Details der Durchsuchungen
In einer Pressemitteilung vom 29. Oktober gab die ED bekannt, dass ihr Zonal Office in Bengaluru die Durchsuchungen gemäß Abschnitt 37 des Foreign Exchange Management Act (FEMA) von 1999 durchgeführt hat. Das Dokument listet drei Standorte in Bengaluru und einen in Madhya Pradesh auf.
Die Mitteilung bezifferte den Betrag auf mehr als ₹5.000 Crore. Die ED führte am 27. Oktober 2026 Durchsuchungen an drei Standorten in Bengaluru und Madhya Pradesh wegen unbefugter grenzüberschreitender Finanztransaktionen unter Verwendung von Kryptowährung durch, die mehr als ₹5.000 Crore (ca. $605 Millionen) betrafen.
Ermittlungen und Vorwürfe
Die Untersuchung deckte die Verwendung von Briefkastenfirmen in Steueroasen auf. Die Mitteilung enthielt keine Informationen über Festnahmen, verhängte Strafen oder Fristen für Kundenabhebungen. Binance und Bybit wurden als Plattformen genannt, die für Transaktionen und Bestände genutzt wurden; das Dokument gab jedoch keine Strafen gegen eine der Börsen bekannt.
„Die Ermittler beschrieben ihre Erkenntnisse als vorläufig und betonten, dass die Untersuchung von Instadapp weiterhin im Gange sei.“
Beschwerden über großangelegte Verstöße gegen den Devisenhandel führten zu der Untersuchung des in Bengaluru ansässigen Unternehmens RPFAS Technologies Private Limited, das Mudrex und Saber.money betreibt. Die Ermittler behaupteten, dass das Unternehmen Kryptowährungen, insbesondere USDT und USDC Stablecoins, verwendet habe, um Geld grenzüberschreitend außerhalb autorisierter Überweisungskanäle zu bewegen.
Funktionsweise der Plattformen
Die Mitteilung erwähnte, dass die Einheit sofortige internationale Überweisungen anbot, obwohl sie keine Genehmigung der Reserve Bank of India für diese Dienstleistungen hatte. Kunden registrierten sich bei den Plattformen und zahlten Geld auf die Bankkonten des Unternehmens ein. Die Mittel wurden dann verwendet, um virtuelle digitale Vermögenswerte, insbesondere USDT, zu kaufen, die an indischen Krypto-Börsen verkauft wurden, bevor die Erlöse an die Empfänger ausgezahlt wurden.
Screenshots, die in der Mitteilung wiedergegeben wurden, zeigen, dass Saber.money eine Stablecoin-Zahlungsinfrastruktur für Asien bewirbt, die sofortige On- und Off-Ramps sowie Transfers zwischen Währungen ermöglicht. Eine Werbung verglich eine traditionelle Banküberweisung, die 30 Stunden dauert, mit einer Saber-Überweisung, die nur 0,2 Sekunden benötigt.
Internationale Verbindungen
Die ED behauptete, dass verwandte Unternehmen, die im Ausland registriert sind, von Indien aus kontrolliert und betrieben wurden. Die Ermittler verwiesen auf große OTC-Transaktionen und Unternehmen, die in Kanada, Litauen und den Vereinigten Staaten eingetragen sind, sowie auf Krypto-Aktivitäten auf ausländischen Plattformen, einschließlich Binance und Bybit.
Die vorläufige Schätzung überstieg ₹4.600 Crore, was etwa ₹46 Milliarden entspricht, und umfasste unbefugte grenzüberschreitende Überweisungen sowie unbefugte Krypto-Bestände, die im Ausland gehalten wurden.
Compliance und weitere Ermittlungen
Auf seiner öffentlichen Compliance-Seite identifiziert Mudrex RPFAS Technologies als bei Indiens Financial Intelligence Unit registriert und zeigt die Registrierungsnummer VA00031079 an. Die Seite beschreibt seine Registrierung gemäß dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche; sie enthält jedoch keine Antwort auf die Vorwürfe vom 29. Oktober.
Ein separater Abschnitt der Mitteilung betrifft Instadapp, das auf Ethereum basierende Protokoll für Kreditvergabe, -aufnahme und Token-Tausch. Die ED gab an, dass die Durchsuchungen zwei Standorte in Bengaluru und einen in Madhya Pradesh abdeckten.
„Obwohl das Unternehmen als von einer in Delaware registrierten Firma betrieben dargestellt wurde, behaupteten die Ermittler, dass dessen Gründer und Entwicklungsteam von Indien aus arbeiteten.“
Die Behörde identifizierte Unternehmen in Delaware, den Britischen Jungferninseln, Singapur und Dubai, die angeblich zur Umleitung von Einkünften verwendet wurden. Protokoll-Einnahmen und Investorenfinanzierungen wurden als Stablecoins in Multisignatur-Wallets empfangen, die Interop Labs Ltd. in den Britischen Jungferninseln gehören.
Die ED behauptete, dass Personen mit Sitz in Indien die Wallets kontrollierten. Nachdem die Stablecoins über Independent Reserve Singapore und QCP Capital Singapore verkauft wurden, gelangten die Fiat-Erlöse auf Bankkonten, die den singapurischen Unternehmensgruppen Upsurge Labs und Bhindi Labs gehörten.
Zusammenfassung der Vorwürfe
Die vorläufige Schätzung für die angeblichen FEMA-Verstöße im Zusammenhang mit Instadapp betrug etwa $40 Millionen. Die Mitteilung veröffentlichte jedoch keine Transaktions-Hashes, Kontoauszüge oder eine transaktionsweise Berechnung zur Unterstützung dieser Schätzung.
Die Financial Intelligence Unit Indiens hatte bereits im Juni große OTC-Transaktionsunterlagen von mindestens drei großen Börsen angefordert. In einer separaten Untersuchung im Juni durchsuchte die ED sechs Räumlichkeiten in Bengaluru und behauptete, mehr als ₹2.500 Crore an unbefugten krypto-verknüpften grenzüberschreitenden Überweisungen festgestellt zu haben.
Die Aufsichtsbehörde forderte Maßnahmen zur Entfernung von Anwendungen und URLs aufgrund angeblicher Nichteinhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche in Indien.