Mudrex e Instadapp sotto inchiesta dell'ED per transazioni di criptovalute da 525 milioni di dollari

Perquisizioni dell'ED in India

La Direzione dell'Applicazione della Legge (ED) dell'India ha effettuato perquisizioni in locali collegati a Mudrex e Instadapp nell'ambito di un'inchiesta su presunti trasferimenti di criptovalute transfrontalieri che coinvolgono oltre ₹5.000 crore, equivalenti a più di 525 milioni di dollari.

Dettagli dell'Inchiesta

In un comunicato stampa del 29 ottobre, l'agenzia ha reso noto che il suo Ufficio Zonale di Bengaluru ha condotto le perquisizioni ai sensi della Sezione 37 della Legge sulla Gestione delle Valute Estere del 1999. Il documento menziona tre locali a Bengaluru e uno nel Madhya Pradesh.

L'agenzia ha specificato che l'importo coinvolto supera i ₹5.000 crore e ha fornito stime preliminari separate per le attività collegate a Mudrex e Saber.money, nonché per quelle relative all'attività di finanza decentralizzata di Instadapp.

Transazioni Finanziarie Non Autorizzate

Le perquisizioni, effettuate il 27 ottobre 2026, hanno riguardato transazioni finanziarie transfrontaliere non autorizzate utilizzando criptovalute, coinvolgendo più di ₹5.000 crore. L'inchiesta ha rivelato l'uso di entità fittizie in paradisi fiscali.

"Le denunce di violazioni su larga scala delle normative valutarie hanno spinto l'inchiesta su RPFAS Technologies Private Limited, con sede a Bengaluru, che gestisce Mudrex e Saber.money."

Utilizzo di Criptovalute

Gli investigatori sostengono che l'azienda utilizzasse criptovalute, in particolare USDT e USDC, per trasferire denaro oltre confine al di fuori dei canali di rimessa autorizzati. Il comunicato ha evidenziato che l'entità pubblicizzava trasferimenti internazionali istantanei, nonostante non avesse l'autorizzazione della Reserve Bank of India per tali servizi.

Secondo quanto riportato, i clienti si registravano sulle piattaforme e depositavano denaro nei conti bancari dell'azienda. I fondi venivano poi utilizzati per acquistare beni digitali virtuali, in particolare USDT, che venivano venduti su scambi di criptovalute indiani prima che i proventi venissero pagati ai destinatari.

Scoperte degli Investigatori

Gli investigatori hanno descritto le loro scoperte come preliminari e hanno affermato che l'inchiesta su Instadapp è ancora in corso. Le piattaforme Binance e Bybit sono state nominate come piattaforme utilizzate per le transazioni e le detenzioni, ma non sono state annunciate sanzioni contro nessuno dei due scambi.

L'ED ha sostenuto che le attività correlate registrate all'estero erano controllate e gestite dall'India. Gli investigatori hanno citato grandi transazioni over-the-counter e entità incorporate in Canada, Lituania e Stati Uniti, insieme ad attività di criptovalute su piattaforme straniere come Binance e Bybit.

Stime delle Violazioni

La stima preliminare superava i ₹4.600 crore, equivalenti a ₹46 miliardi, coprendo trasferimenti transfrontalieri non autorizzati e saldi di criptovalute non autorizzati detenuti all'estero.

Nella sua pagina di conformità pubblica, Mudrex identifica RPFAS Technologies come registrata presso l'Unità di Intelligence Finanziaria dell'India e mostra il numero di registrazione VA00031079.

Attività di Instadapp

Una sezione separata del comunicato riguarda Instadapp, il protocollo di prestito, prestito e scambio di token basato su Ethereum associato a Fluid. L'ED ha affermato che le perquisizioni hanno coperto due locali a Bengaluru e uno nel Madhya Pradesh in quell'inchiesta.

Sebbene l'azienda fosse presentata come gestita da una società registrata nel Delaware, gli investigatori hanno sostenuto che il suo fondatore e il team di sviluppo lavorassero dall'India. Il comunicato ha nominato Sowmay Jain come uno dei fondatori che gestisce l'operazione dal paese.

Conclusioni e Prossimi Passi

Il comunicato non ha pubblicato hash di transazione, estratti conto o un calcolo transazione per transazione a sostegno di tale stima. L'Unità di Intelligence Finanziaria dell'India aveva già richiesto registrazioni di grandi transazioni OTC da almeno tre importanti scambi a giugno, secondo quanto riportato da The Economic Times.

In un'inchiesta separata di giugno, l'ED ha perquisito sei locali a Bengaluru e ha accusato oltre ₹2.500 crore in trasferimenti transfrontalieri non autorizzati legati alle criptovalute. Come riportato in precedenza da crypto.news, le precedenti perquisizioni sui trasferimenti di criptovalute coinvolgevano cinque aziende di pagamento, tra cui Transak Technology India e Carretx Technologies.