Mudrex e Instadapp enfrentan investigaciones de la ED en un caso de criptomonedas de $525 millones

Investigación de la Dirección de Ejecución de India

La Dirección de Ejecución (ED) de India ha llevado a cabo búsquedas en locales vinculados a Mudrex e Instadapp en el marco de una investigación sobre supuestas transacciones de criptomonedas transfronterizas que involucran más de ₹5,000 crore, equivalentes a más de $525 millones. En un comunicado de prensa emitido el 29 de octubre, la ED informó que su Oficina Zonal de Bengaluru realizó las búsquedas bajo la Sección 37 de la Ley de Gestión de Divisas de 1999.

Detalles de las Búsquedas

El documento menciona tres locales en Bengaluru y uno en Madhya Pradesh. La agencia indicó que la cantidad involucrada supera los ₹5,000 crore y proporcionó estimaciones preliminares separadas para las actividades relacionadas con Mudrex y Saber.money, así como para el negocio de finanzas descentralizadas de Instadapp.

Las búsquedas se llevaron a cabo el 27 de octubre de 2026 en relación con transacciones financieras transfronterizas no autorizadas que utilizan criptomonedas. La investigación ha revelado el uso de entidades ficticias en paraísos fiscales. El comunicado no anunció arrestos, multas o plazos de retiro para los clientes.

Plataformas y Transacciones Involucradas

Binance y Bybit fueron mencionados como plataformas utilizadas para las transacciones y tenencias, aunque no se impusieron sanciones contra ninguno de los intercambios. Los investigadores describieron sus hallazgos como preliminares y afirmaron que la investigación sobre Instadapp continúa en curso.

Violaciones a Normativas de Divisas

Las quejas que alegaban violaciones a gran escala de las normativas de divisas extranjeras llevaron a la investigación de RPFAS Technologies Private Limited, que opera Mudrex y Saber.money. La agencia alegó que el negocio utilizó criptomonedas, en particular USDT y USDC, para mover dinero a través de fronteras fuera de los canales de remesas autorizados.

"La entidad publicitaba transferencias internacionales instantáneas sin contar con la autorización del Banco de la Reserva de India para ofrecer esos servicios."

Los clientes se registraron en las plataformas y depositaron dinero en cuentas bancarias de la empresa, que luego se utilizó para comprar activos digitales, especialmente USDT, que se vendieron en intercambios de criptomonedas indios antes de que los ingresos se pagaran a los destinatarios.

Promociones y Actividades de Saber.money

Las capturas de pantalla incluidas en el comunicado muestran a Saber.money promocionando infraestructura de pago con stablecoins para Asia, rampas de entrada y salida instantáneas, y transferencias entre monedas. Un anuncio comparó una transferencia bancaria tradicional que toma 30 horas con una transferencia de Saber que toma solo 0.2 segundos.

La ED alegó que los negocios relacionados registrados en el extranjero eran controlados y operados desde India. Los investigadores citaron grandes transacciones extrabursátiles y entidades incorporadas en Canadá, Lituania y Estados Unidos, así como actividad de criptomonedas en plataformas extranjeras, incluyendo Binance y Bybit.

Estimaciones de Violaciones y Cumplimiento

La estimación preliminar de las violaciones superó los ₹4,600 crore, equivalentes a ₹46 mil millones, abarcando transferencias transfronterizas no autorizadas y saldos de criptomonedas no autorizados mantenidos en el extranjero.

En su página pública de cumplimiento, Mudrex identifica a RPFAS Technologies como registrada en la Unidad de Inteligencia Financiera de India y muestra el número de registro VA00031079. La página describe su registro bajo la Ley de Prevención de Lavado de Dinero, pero no presenta una respuesta a las alegaciones del 29 de octubre.

Investigación sobre Instadapp

Una sección separada del comunicado se refiere a Instadapp, un protocolo de préstamo, intercambio de tokens y préstamos basado en Ethereum. La ED indicó que las búsquedas cubrieron dos locales en Bengaluru y uno en Madhya Pradesh en esa investigación. Aunque el negocio se presentó como operado por una empresa registrada en Delaware, los investigadores alegaron que su fundador y equipo de desarrollo trabajaban desde India.

La agencia identificó entidades en Delaware, Islas Vírgenes Británicas, Singapur y Dubái, incluyendo a Instadapp Labs Inc. en Delaware. Se alegó que las empresas en el extranjero carecían de oficinas o empleados en sus ubicaciones registradas y se utilizaban para canalizar ingresos ganados en el extranjero hacia India.

Conclusiones y Acciones Futuras

Los investigadores alegaron que las remesas posteriores a India se presentaron como pagos por "falsos honorarios de desarrollo de software y consultoría". Se utilizaron tarjetas bancarias prepagadas emitidas en Singapur para cubrir gastos en India, mientras que el dinero de cuentas de Singapur se canalizó a las cuentas bancarias de los fundadores en Dubái.

La estimación preliminar para las supuestas violaciones de FEMA relacionadas con Instadapp fue de aproximadamente $40 millones. El comunicado no publicó hashes de transacciones, estados de cuenta o un cálculo transacción por transacción que respalde esa estimación.

La Unidad de Inteligencia Financiera de India ya había solicitado registros de grandes transacciones OTC de al menos tres intercambios importantes en junio, según informes basados en The Economic Times. La solicitud cubría operaciones superiores a $10,000 y registros que datan de enero de 2026, incluida información sobre la propiedad beneficiaria.

En una investigación separada de junio, la ED registró seis locales en Bengaluru y alegó más de ₹2,500 crore en transferencias transfronterizas no autorizadas vinculadas a criptomonedas. Como se informó anteriormente por crypto.news, las búsquedas anteriores de remesas de criptomonedas involucraron a cinco empresas de pago, incluyendo Transak Technology India y Carretx Technologies.