Colapso de Celsius y Consecuencias Legales
Casi tres años después del colapso de Celsius, la CFTC ha cerrado su caso de ejecución civil contra el fundador Alexander Mashinsky mediante una orden de consentimiento federal que impone prohibiciones permanentes de comercio y registro. Esta decisión representa un nuevo capítulo en las repercusiones de un prestamista de criptomonedas que, según los reguladores, atrajo alrededor de 20 mil millones de dólares en fondos de clientes a través de afirmaciones engañosas sobre seguridad y rentabilidad.
Detalles de la Orden de Consentimiento
La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) resolvió su acción de ejecución contra Alexander Mashinsky, fundador y ex CEO de Celsius Network LLC, después de que un tribunal federal emitiera una orden de consentimiento el 18 de junio. Esta orden impone prohibiciones permanentes de comercio y registro, así como la prohibición de futuras violaciones de ciertas disposiciones contra el fraude.
El Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York emitió la orden casi tres años después de que Celsius solicitara la quiebra. La queja de la CFTC alegó que Celsius recibió fondos de clientes por un valor total de aproximadamente 20 mil millones de dólares a través de su plataforma de financiamiento basada en activos digitales. Citando la Ley de Intercambio de Materias Primas (CEA), la orden de la CFTC establece:
“La orden de consentimiento prohíbe permanentemente a Mashinsky de futuras violaciones de ciertas disposiciones contra el fraude en la CEA y las regulaciones de la CFTC, e impone prohibiciones permanentes de comercio y registro en su contra.”
Promesas Engañosas y Estrategias de Inversión
Los clientes utilizaron Celsius para agrupar activos digitales que la empresa desplegó para generar ingresos, según alegaron los reguladores. Celsius supuestamente devolvió esos ingresos a través de pagos de intereses semanales o “recompensas”, mientras comercializaba la plataforma como una alternativa más segura para los poseedores de activos digitales. La CFTC presentó su queja contra Celsius y Mashinsky el 13 de julio de 2023, alegando que desde 2018 hasta al menos junio de 2022, Mashinsky y Celsius defraudaron a cientos de miles de clientes al tergiversar la seguridad, rentabilidad y cumplimiento regulatorio de la plataforma.
Los reguladores afirmaron que Mashinsky promovió Celsius a través de videos públicos, publicaciones en blogs, transmisiones en vivo, publicaciones en redes sociales y el sitio web de la empresa. Él presentó a Celsius como una alternativa “segura” similar a un banco tradicional para los activos digitales de los clientes, mientras prometía pagos de intereses de alto rendimiento sobre los depósitos. La CFTC alegó que Celsius utilizó estrategias de inversión cada vez más arriesgadas para cumplir con los rendimientos prometidos, incluyendo millones de dólares en préstamos no garantizados y acuerdos de finanzas descentralizadas no regulados, a pesar de que la empresa continuaba asegurando a los clientes que sus activos estaban seguros y generando recompensas.
Acciones Legales Adicionales y Consecuencias
La CFTC señaló:
“El 17 de julio de 2023, el tribunal emitió una orden de consentimiento de prohibición permanente contra Celsius, dejando a Mashinsky como el único demandado restante.”
Las agencias federales también persiguieron a Celsius y Mashinsky a través de acciones separadas. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) acusó a Celsius y Mashinsky en julio de 2023 por fraude, ofertas de valores no registradas, declaraciones falsas y engañosas a los inversores, y manipulación del mercado del token CEL. La Comisión Federal de Comercio (FTC) también presentó un caso de protección al consumidor relacionado con Celsius, alegando que la empresa engañó a los consumidores sobre la seguridad de los depósitos de los clientes y la salud de su negocio.
Los fiscales penales persiguieron por separado a Mashinsky por conductas relacionadas. La Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York presentó un caso paralelo el 11 de julio de 2023, y Mashinsky se declaró culpable el 3 de diciembre de 2024 de un cargo de fraude de materias primas y un cargo de fraude de valores. La CFTC señaló:
“El 8 de mayo de 2025, Mashinsky fue condenado a 12 años de prisión y se le ordenó pagar una multa de 50,000 dólares y la confiscación de 48,393,446 dólares por cometer fraude de materias primas y fraude de valores en Celsius.”
Impacto Financiero y Decisiones Judiciales
Los fiscales informaron que Celsius tenía aproximadamente 25 mil millones de dólares en activos en su punto máximo en el otoño de 2021. Antes de que la plataforma detuviera los retiros el 12 de junio de 2022, Mashinsky retiró 8 millones de dólares en activos no CEL, mientras que cientos de miles de clientes tenían 4.7 mil millones de dólares en activos inaccesibles. Un juez federal esta semana emitió un fallo de 4.72 mil millones de dólares contra Alex Mashinsky, el fundador y ex CEO de la colapsada Celsius.
