Controles Rigurosos del Banco de Tailandia
El Banco de Tailandia planea establecer controles más rigurosos sobre grandes depósitos en efectivo y transacciones de stablecoin de alto valor como parte de una campaña para combatir los flujos de capital ocultos. A partir del cuarto trimestre de 2026, el banco central requerirá que los clientes que depositen 5 millones de baht (aproximadamente $150,000) o más en efectivo expliquen y documenten el origen de esos fondos.
Colaboración con la Comisión de Valores y Bolsa
Además, el Banco de Tailandia está colaborando con la Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia para examinar las grandes transacciones de USDT. Según el medio The Nation, los funcionarios han identificado patrones de transacciones que podrían ocultar a los beneficiarios finales o eludir los canales de remesas nacionales. La revisión se centra en rastrear quién controla los fondos y si las plataformas reguladas han cumplido con las normativas locales.
Medidas Anteriores y Resultados
Los controles de depósitos propuestos amplían las medidas introducidas en abril, que ya requerían que los clientes que retiraran al menos 5 millones de baht proporcionaran a los bancos una justificación comercial verificada y explicaran por qué no podían utilizar una transferencia electrónica o un cheque. Tras la implementación de estas medidas, el Banco de Tailandia informó que los retiros en efectivo de alto valor disminuyeron en un 35%.
Declaraciones del Gobernador
El gobernador Vitai Ratanakorn afirmó que las autoridades mantendrán varios controles en funcionamiento simultáneamente, en lugar de depender de soluciones temporales.
«Las medidas que estamos implementando no son soluciones a corto plazo»
, comentó, añadiendo que requieren «múltiples estrategias paralelas».
Controles sobre Depósitos y Stablecoins
Los bancos ahora enfrentarán controles de coincidencia sobre grandes depósitos, cerrando la brecha entre el efectivo que entra y sale de las cuentas. Es importante destacar que la revisión de USDT no implica una prohibición de esta stablecoin. La SEC de Tailandia incluyó a USDT y USDC en su lista de criptomonedas aprobadas en marzo de 2025, permitiendo que las bolsas de activos digitales con licencia las utilicen como pares de negociación base.
Investigación de Flujos Inusuales
La investigación actual se centra en flujos inusualmente grandes, propiedad poco clara y posibles intentos de mover valor fuera de las rutas de remesas oficiales. Esta revisión se alinea con las regulaciones existentes en Tailandia para empresas de criptomonedas con licencia y controles de clientes. Tailandia ha adoptado un enfoque mixto hacia los activos digitales, permitiendo el comercio de criptomonedas aprobadas y probando usos controlados, mientras mantiene restricciones sobre los pagos directos en criptomonedas en muchos entornos nacionales.
Regulaciones Futuras y Programas Actuales
Crypto.news informó que la SEC está preparando regulaciones para fondos cotizados en bolsa de criptomonedas, derivados y bonos tokenizados para 2026. El Banco de Tailandia y la SEC también supervisaron TouristDigiPay, un programa que permite a los visitantes extranjeros convertir criptomonedas en baht antes de realizar pagos a través de la red QR PromptPay. Los usuarios deben registrarse con proveedores aprobados y completar verificaciones de identidad.
Campaña Más Amplia y Supervisión de Transacciones
La campaña más amplia también abarca lingotes, billetes, pasarelas de pago y cuentas de mulas. Los bancos están obligados a informar sobre transacciones sospechosas de oro, incluidas compras rápidas en línea seguidas de retiros físicos el mismo día. Según The Nation, los retiros físicos mensuales de oro cayeron de aproximadamente 4,000 kilogramos a alrededor de 700 kilogramos tras la implementación de una supervisión más estricta.
Conclusiones y Expectativas
La revisión de la stablecoin añade registros de blockchain a este esfuerzo, aunque los reguladores no han anunciado sanciones ni han nombrado plataformas en el último informe. La SEC se encargará de cualquier aplicación formal basada en los hallazgos. Los clientes y las bolsas ahora esperan orientación antes de que entren en vigor las nuevas reglas de depósito en efectivo en el cuarto trimestre. Las autoridades aún no han proporcionado un cronograma para completar la auditoría de USDT o para publicar sus hallazgos sobre las transacciones.
