Controlli sui Depositi e Transazioni in Thailandia
La Banca Centrale della Thailandia prevede di introdurre controlli più severi sui grandi depositi in contante e sulle transazioni di stablecoin di alto valore, come parte di una campagna contro i flussi di capitale nascosti. A partire dal quarto trimestre del 2026, la Banca di Thailandia richiederà ai clienti che depositano 5 milioni di baht, circa 150.000 dollari, o più in contante, di fornire spiegazioni e documentazione riguardo alla provenienza del denaro.
Collaborazione con la Commissione per i Titoli
I funzionari si aspettano che queste nuove regole entrino in vigore nel quarto trimestre del 2026. La banca centrale sta collaborando con la Commissione per i Titoli e gli Scambi della Thailandia per esaminare le grandi transazioni in USDT. Secondo quanto riportato da The Nation, i funzionari hanno individuato schemi di transazione che potrebbero nascondere i beneficiari effettivi o eludere i canali di rimessa domestici.
Misure di Controllo e Risultati
La revisione si concentra sul rintracciare chi controlla i fondi e verificare se le piattaforme regolamentate rispettino le normative locali. I controlli sui depositi pianificati estendono le misure introdotte ad aprile per i prelievi in contante di almeno 5 milioni di baht. I clienti che effettuano tali prelievi devono fornire alle banche una motivazione commerciale verificabile e spiegare perché non possono utilizzare un trasferimento elettronico o un assegno.
La Banca di Thailandia ha dichiarato che i prelievi in contante di alto valore sono diminuiti del 35% dopo l’introduzione di queste misure. Il governatore Vitai Ratanakorn ha affermato che le autorità manterranno in funzione diversi controlli contemporaneamente, piuttosto che fare affidamento su una risposta temporanea.
“Le misure che stiamo implementando non sono soluzioni a breve termine,”
ha dichiarato, aggiungendo che richiedono “strategie parallele multiple.”
Controlli sui Depositi e Stablecoin
Le banche ora affronteranno controlli di corrispondenza sui grandi depositi, chiudendo il divario tra il denaro che entra e quello che esce dai conti. La revisione dell’USDT non equivale a un divieto sulla stablecoin. La SEC della Thailandia ha aggiunto USDT e USDC alla sua lista di criptovalute approvate nel marzo 2025. Le borse di asset digitali autorizzate possono utilizzarli come coppie di trading di base, mentre gli emittenti e i fornitori di servizi regolamentati possono accettarli in transazioni specifiche.
Indagini e Monitoraggio
L’attuale indagine si concentra su flussi insolitamente grandi, proprietà poco chiare e possibili tentativi di spostare valore al di fuori delle rotte ufficiali di rimessa. Essa colloca il monitoraggio delle transazioni accanto alle regole esistenti della Thailandia per le aziende crypto autorizzate e i controlli sui clienti. La Thailandia ha adottato un approccio misto agli asset digitali, consentendo il trading di criptovalute approvate e testando usi controllati, mantenendo però i pagamenti diretti in criptovaluta limitati in molti contesti domestici.
Progetti Futuri e Regolamentazione
Crypto.news ha riportato che la SEC stava preparando regole per fondi negoziati in borsa di criptovalute, derivati e obbligazioni tokenizzate durante il 2026. La Banca di Thailandia e la SEC hanno anche supervisionato TouristDigiPay, un programma che consente ai visitatori stranieri idonei di convertire criptovalute in baht prima di pagare attraverso la rete QR di PromptPay. Gli utenti devono registrarsi con fornitori approvati e completare controlli di identità.
La campagna più ampia copre anche lingotti, banconote, gateway di pagamento e conti di mulo. Le banche devono segnalare transazioni d’oro sospette, comprese le rapide acquisti online seguiti da prelievi fisici nello stesso giorno. The Nation ha riportato che i prelievi fisici mensili d’oro sono diminuiti da circa 4.000 chilogrammi a circa 700 chilogrammi dopo l’introduzione di controlli più rigorosi.
Conclusioni e Aspettative
I funzionari stanno anche studiando grandi scambi di banconote e conti legati al gioco d’azzardo online. La revisione della stablecoin aggiunge registrazioni blockchain a quel lavoro, ma i regolatori non hanno annunciato sanzioni o nominato piattaforme nell’ultimo rapporto. La SEC gestirà eventuali applicazioni formali basate sui risultati. I clienti e le borse ora attendono indicazioni prima che le regole sui depositi in contante del quarto trimestre entrino in vigore. Le autorità non hanno fornito un calendario per completare l’audit di USDT o pubblicare i risultati delle transazioni.
