Contrôles des dépôts en Thaïlande
La Banque centrale de Thaïlande prévoit d’instaurer des contrôles plus stricts sur les dépôts en espèces importants et les transactions de stablecoins de grande valeur dans le cadre d’une campagne visant à lutter contre les flux de capitaux dissimulés. À partir du quatrième trimestre de 2026, la Banque de Thaïlande exigera des clients déposant 5 millions de bahts, soit environ 150 000 dollars, d’expliquer et de documenter l’origine de ces fonds.
Collaboration avec les autorités
Les autorités s’attendent à ce que ces nouvelles règles entrent en vigueur prochainement. La Banque centrale collabore également avec la Commission des valeurs mobilières et des échanges de Thaïlande pour examiner les grandes transactions en USDT. Selon le quotidien The Nation, des modèles de transactions ont été identifiés, pouvant dissimuler des propriétaires bénéficiaires ou contourner les canaux de transfert domestiques. L’accent est mis sur la traçabilité des fonds et le respect des réglementations locales par les plateformes régulées.
Mesures précédentes et impact
Ces contrôles de dépôt s’inscrivent dans la continuité des mesures introduites en avril dernier, qui imposaient déjà des restrictions sur les retraits en espèces d’au moins 5 millions de bahts. Les clients effectuant ces retraits doivent fournir aux banques une justification commerciale vérifiée et expliquer pourquoi ils ne peuvent pas utiliser un virement électronique ou un chèque. Suite à l’instauration de ces mesures, la Banque de Thaïlande a constaté une baisse de 35 % des retraits en espèces de grande valeur.
« Les mesures que nous mettons en œuvre ne sont pas des solutions à court terme, » a déclaré le gouverneur Vitai Ratanakorn, ajoutant qu’elles nécessitent « plusieurs stratégies parallèles. »
Contrôles sur les dépôts et transactions
Les banques seront désormais soumises à des contrôles de correspondance sur les gros dépôts, comblant ainsi une lacune entre les entrées et les sorties d’argent des comptes. L’examen des transactions en USDT ne constitue pas une interdiction de ce stablecoin. En mars 2025, la SEC de Thaïlande a ajouté l’USDT et l’USDC à sa liste de cryptomonnaies approuvées. Les échanges d’actifs numériques agréés peuvent les utiliser comme paires de trading de base, tandis que les émetteurs et les prestataires de services réglementés peuvent les accepter dans des transactions spécifiques.
Enquête sur les flux de capitaux
L’enquête actuelle cible principalement des flux exceptionnellement importants, des propriétés peu claires et de possibles efforts pour déplacer de la valeur en dehors des voies de transfert officielles. Elle s’inscrit dans le cadre des règles existantes en Thaïlande pour les entreprises de crypto réglementées et les vérifications des clients. La Thaïlande adopte une approche mixte des actifs numériques, autorisant le trading de cryptomonnaies approuvées tout en maintenant des restrictions sur les paiements directs en crypto dans de nombreux contextes domestiques.
Initiatives futures et surveillance
Crypto.news a rapporté que la SEC préparait des règles pour les fonds négociés en bourse de crypto, les dérivés et les obligations tokenisées durant 2026. La Banque de Thaïlande et la SEC supervisent également TouristDigiPay, un programme permettant aux visiteurs étrangers éligibles de convertir des cryptomonnaies en bahts avant de payer via le réseau QR PromptPay. Les utilisateurs doivent s’inscrire auprès de fournisseurs approuvés et compléter des vérifications d’identité.
La campagne plus large couvre également les lingots d’or, les billets de banque, les passerelles de paiement et les comptes de mule. Les banques doivent signaler les transactions d’or suspectes, y compris les achats en ligne rapides suivis de retraits physiques le même jour. Selon The Nation, les retraits physiques d’or mensuels sont passés d’environ 4 000 kilogrammes à environ 700 kilogrammes après l’instauration de contrôles plus stricts.
Les autorités examinent également les échanges de billets de banque importants et les comptes liés aux jeux en ligne. L’examen des stablecoins ajoute une dimension supplémentaire à cette surveillance, bien que les régulateurs n’aient pas encore annoncé de sanctions ni nommé de plateformes dans leur dernier rapport. La SEC s’occupera de toute application formelle basée sur les résultats de cette enquête. Les clients et les échanges attendent désormais des directives avant l’entrée en vigueur des nouvelles règles de dépôt en espèces.
