Tether y su Relación con EQIBank
Tether ha confirmado que posee activos en su socio bancario offshore EQIBank, y ha afirmado que esta exposición representa menos del 0.034% de los activos del grupo, en medio de una importante incautación en EE. UU. Según informó The Information, EQIBank, con licencia en Dominica, ha proporcionado servicios bancarios a Tether, incluyendo el procesamiento de transferencias bancarias relacionadas con la compra y redención de USDT.
Tether confirmó esta relación en una respuesta escrita y declaró que no tenía conocimiento de la conducta que los fiscales de EE. UU. han alegado contra el proveedor de pagos Capstone Ltd.
Exposición Financiera y Riesgos
Tether tiene algunos fondos atrapados en uno de sus socios bancarios offshore, que enfrenta riesgos de liquidación tras la incautación de activos en EE. UU. La compañía indicó que sus activos mantenidos en EQIBank son limitados y representan menos del 0.034% de sus activos totales. Sin embargo, no se divulgó la cantidad exacta en dólares. Aplicando el límite del 0.034% a su último total de activos trimestrales publicados, se obtiene solo una referencia de límite superior, no un saldo de depósito específico.
Tether reportó $187.75 mil millones en activos al 30 de junio, lo que significa que el 0.034% de esa cifra equivale aproximadamente a $63.8 millones. La exposición real de Tether a EQIBank podría ser menor.
Informe de Reservas y Ganancias
El informe de reservas de junio colocó las obligaciones en alrededor de $183.64 mil millones y las reservas excedentes en $4.11 mil millones. La emisión de USDT se situó cerca de $184.6 mil millones al final del trimestre. Tether afirmó que sus reservas permanecen concentradas en activos de corta duración y líquidos, incluyendo tenencias relacionadas con el Tesoro de EE. UU. y acuerdos de recompra.
Como se informó anteriormente en crypto.news, Tether generó aproximadamente $1.5 mil millones en ganancias operativas en el segundo trimestre, mientras que su saldo de reservas excedentes terminó en $4.11 mil millones. Este colchón reportado había caído de $8.23 mil millones al final del primer trimestre.
Incautaciones y Litigios
Tether no ha publicado un desglose que muestre sus depósitos totales en bancos offshore, y la declaración del 0.034% se aplica específicamente a los activos mantenidos en EQIBank. No hay divulgaciones verificadas que indiquen que otras relaciones bancarias de Tether enfrenten el mismo problema de incautación o liquidez.
«Los documentos judiciales proporcionan una imagen más precisa de los activos que los fiscales de EE. UU. están buscando confiscar.»
Una orden de la corte federal del 14 de septiembre enumera aproximadamente $79.11 millones incautados de una cuenta de Wells Fargo Securities mantenida a nombre de Capstone. La misma presentación enumera otros $1.86 millones de una cuenta de Wells Fargo Bank y aproximadamente $2.06 millones de una cuenta de JPMorgan Chase. Combinando estos valores, la propiedad listada totaliza aproximadamente $84.2 millones.
Desafíos Legales de EQIBank
EQIBank ha descrito su pérdida reclamada de manera diferente. El banco afirma que las autoridades de EE. UU. incautaron aproximadamente $89 millones que le pertenecían a través de Capstone, lo que representa alrededor del 80% de sus tenencias monetarias. EQIBank ha advertido en documentos judiciales que perder el acceso a estos fondos podría ponerlo en riesgo de liquidación.
La discrepancia entre la reclamación del banco de aproximadamente $89 millones y la propiedad confiscada por el gobierno de aproximadamente $84.2 millones no debe ser considerada como una inconsistencia, ya que se ha resuelto. La reclamación de propiedad de EQIBank y la actual queja de confiscación del gobierno utilizan cifras diferentes y provienen de presentaciones separadas.
Auditoría y Estado Actual
Tether completó su primera auditoría de estados financieros independiente en agosto, cubriendo el año que terminó el 31 de diciembre de 2025. KPMG EE. UU. emitió una opinión sin salvedades sobre los estados financieros auditados, según el anuncio de Tether del 13 de agosto. Tether indicó que los estados auditados de 2025 mostraron reservas que superan las obligaciones vinculadas a los tokens emitidos en $6.814 mil millones al final del año.
KPMG examinó transacciones, propiedad de activos, valoraciones, contrapartes, sistemas internos y documentación de respaldo, mientras inspeccionaba físicamente las tenencias de oro de Tether. La opinión de KPMG precede a las cifras del final del trimestre de junio de 2026 y no determina cuánto dinero tiene actualmente Tether en EQIBank.
La última declaración pública de Tether sobre el banco solo proporciona el porcentaje límite, mientras que el procedimiento federal concierne a los fondos mantenidos a través de cuentas de Capstone en Wells Fargo y JPMorgan Chase. Los próximos pasos procesales se encuentran en el caso de confiscación del Distrito Este de California.
