Tether e la sua esposizione a EQIBank
Tether ha confermato di detenere attivi presso il partner bancario offshore EQIBank, specificando che l’esposizione rappresenta meno dello 0,034% degli attivi del gruppo, mentre la banca sta affrontando un importante sequestro negli Stati Uniti. Secondo quanto riportato da The Information, EQIBank, autorizzata a Dominica, ha fornito servizi bancari a Tether, inclusa l’elaborazione di bonifici legati a acquisti e riscatti di USDT.
Dettagli sulla situazione di EQIBank
Tether ha confermato la relazione in una risposta scritta, dichiarando di non essere a conoscenza della condotta che i pubblici ministeri statunitensi hanno accusato nei confronti del fornitore di pagamenti Capstone Ltd. In un comunicato, Tether ha rivelato che alcuni fondi sono bloccati presso uno dei suoi partner bancari offshore, il quale sta affrontando rischi di liquidazione a seguito del sequestro di beni da parte delle autorità statunitensi.
L’azienda ha sottolineato che gli attivi detenuti presso EQIBank sono limitati e rappresentano meno dello 0,034% dei suoi attivi totali. Tuttavia, Tether non ha fornito l’importo esatto in dollari. Applicando il limite dello 0,034% al totale degli attivi pubblicati trimestralmente, si ottiene solo un riferimento di limite superiore, non un saldo di deposito rivelato. Al 30 giugno, Tether ha riportato 187,75 miliardi di dollari in attivi, il che significa che lo 0,034% di quella cifra equivale a circa 63,8 milioni di dollari. L’effettiva esposizione di Tether a EQIBank potrebbe essere inferiore.
Riserve e passività di Tether
Il rapporto di riserva di giugno ha collocato le passività intorno ai 183,64 miliardi di dollari, con riserve in eccesso pari a 4,11 miliardi di dollari. L’emissione di USDT si attestava vicino ai 184,6 miliardi di dollari alla fine del trimestre. Tether ha affermato che le sue riserve rimangono concentrate in attivi a breve termine e liquidi, inclusi titoli legati al Tesoro degli Stati Uniti e contratti di riacquisto.
Come riportato in precedenza da crypto.news, Tether ha generato circa 1,5 miliardi di dollari di profitto operativo nel secondo trimestre, mentre il suo saldo di riserva in eccesso è terminato a giugno a 4,11 miliardi di dollari, in diminuzione rispetto agli 8,23 miliardi di dollari alla fine del primo trimestre.
Contenzioso e sequestro di beni
La questione di EQIBank riguarda quindi una controparte bancaria all’interno della base di attivi di Tether. Tether non ha pubblicato una ripartizione che mostri i suoi depositi totali presso banche offshore, e la dichiarazione dello 0,034% si applica specificamente agli attivi detenuti presso EQIBank. Non ci sono evidenze verificate che suggeriscano che altre relazioni bancarie di Tether stiano affrontando lo stesso sequestro o problemi di liquidità.
I documenti del tribunale forniscono un quadro più preciso degli attivi che i pubblici ministeri statunitensi stanno cercando di confiscare. Un’ordinanza del tribunale federale del 14 settembre elenca circa 79,11 milioni di dollari sequestrati da un conto di Wells Fargo Securities intestato a Capstone, insieme ad altri 1,86 milioni di dollari da un conto di Wells Fargo Bank e circa 2,06 milioni di dollari da un conto di JPMorgan Chase.
I pubblici ministeri hanno anche nominato altri 1,12 milioni di USDT da un indirizzo di criptovaluta e 54.578,45 USDT da un secondo indirizzo. Combinati, questi beni ammontano a circa 84,2 milioni di dollari.
Posizione di EQIBank
EQIBank ha descritto la sua perdita rivendicata in modo diverso, affermando che le autorità statunitensi hanno sequestrato circa 89 milioni di dollari appartenenti a essa tramite Capstone, rappresentando circa l’80% delle sue disponibilità monetarie. La banca ha avvertito in documenti legali che perdere l’accesso ai fondi potrebbe metterla a rischio di liquidazione.
La differenza tra la rivendicazione di circa 89 milioni di dollari della banca e i circa 84,2 milioni di dollari di beni confiscati dal governo non deve essere considerata un’incoerenza già risolta, poiché le cifre derivano da depositi separati.
Procedimenti legali e audit di Tether
EQIBank ha avviato la sua sfida federale il 29 giugno, chiedendo la restituzione della proprietà ai sensi della Regola 41(g) presso il Tribunale Distrettuale degli Stati Uniti per il Distretto Orientale della California. Il governo ha successivamente presentato una denuncia civile separata di confisca il 15 luglio riguardante i conti di Capstone e le criptovalute.
Durante un’udienza del 16 luglio, il giudice distrettuale Dale A. Drozd ha negato la mozione di restituzione della proprietà di EQIBank per mancanza di giurisdizione equitativa, dopo che il governo ha presentato il procedimento di confisca civile. Il registro non mostra che il giudice abbia deciso se EQIBank possieda effettivamente i fondi sequestrati o se i pubblici ministeri abbiano diritto a trattenerli. Il contenzioso rimane attivo.
Il 16 settembre, il giudice Drozd ha ordinato che la questione originale di EQIBank e l’azione di confisca del governo fossero assegnate agli stessi giudici distrettuali e magistrati, poiché i casi sono correlati. Il tribunale ha dichiarato espressamente che il riassegnamento non ha consolidato i casi.
EQIBank sostiene di essere un proprietario innocente del denaro. In documenti legali citati da The Information, la banca ha dichiarato: “EQIBank non è una banca ribelle” e ha affermato che il governo non l’ha identificata come obiettivo dell’indagine.
I pubblici ministeri statunitensi non hanno adottato la caratterizzazione di EQIBank e il contenzioso di confisca non ha raggiunto un giudizio finale. Tether ha completato il suo primo audit finanziario indipendente completo ad agosto, coprendo l’anno conclusosi il 31 dicembre 2025. KPMG U.S. ha emesso un’opinione senza riserve sui bilanci finanziari auditati, secondo l’annuncio di Tether del 13 agosto.
Tether ha affermato che i bilanci auditati del 2025 mostrano riserve superiori alle passività legate ai token emessi di 6,814 miliardi di dollari a fine anno. KPMG ha esaminato transazioni, proprietà degli attivi, valutazioni, controparti, sistemi interni e documentazione di supporto, ispezionando fisicamente le riserve d’oro di Tether.
Come riportato da crypto.news, l’audit ha coperto i bilanci finanziari completi del 2025 dell’azienda e si è differenziato dalle attestazioni trimestrali di riserva che misurano attivi e passività a una data specifica. L’opinione di KPMG precede le cifre di fine trimestre di giugno 2026 e non determina quanto denaro Tether detenga attualmente presso EQIBank.
L’ultima dichiarazione pubblica di Tether sulla banca fornisce solo il limite percentuale, mentre il procedimento federale riguarda i fondi detenuti tramite i conti di Capstone presso Wells Fargo e JPMorgan Chase. I prossimi passi procedurali si trovano nel caso di confisca del Distretto Orientale della California.
L’ordinanza di pubblicazione di settembre concede alle parti che rivendicano un interesse nella proprietà sequestrata fino a 60 giorni dopo il primo giorno di pubblicazione per presentare rivendicazioni, seguite da un periodo di 21 giorni per rispondere alla denuncia del governo o chiedere un rimedio ai sensi della Regola 12.
