Nuove Normative sui Trasferimenti di Criptovalute in Corea del Sud
La Corea del Sud ha deciso di inasprire le normative sui trasferimenti tra piattaforme di criptovalute nazionali e scambi esteri o portafogli auto-ospitati, in base alle nuove norme anti-riciclaggio approvate dal Gabinetto l’11 agosto.
Controlli Basati sul Rischio
La Financial Services Commission (FSC) ha dichiarato che i fornitori di servizi di asset virtuali registrati dovranno applicare controlli basati sul rischio per tali trasferimenti e monitorare internamente le transazioni sospette per importi pari o superiori a 10 milioni di won.
Il quadro normativo finale è meno rigido rispetto a una proposta di marzo, che avrebbe considerato ogni trasferimento superiore a 10 milioni di won verso uno scambio estero o un portafoglio personale come automaticamente sospetto.
Dopo le obiezioni dell’industria, l’Unità di Intelligenza Finanziaria (FIU) ha optato per un sistema in cui ciascun fornitore registrato valuta il rischio secondo i propri criteri, piuttosto che presentare un rapporto di transazione sospetta solo perché l’importo supera la soglia.
Regole sui Trasferimenti
Sotto il nuovo quadro approvato, i trasferimenti verso scambi esteri a basso rischio possono procedere. Tuttavia, i trasferimenti che coinvolgono altri scambi esteri o portafogli auto-ospitati saranno generalmente consentiti solo quando mittente e destinatario sono la stessa persona, mentre i trasferimenti che coinvolgono controparti ad alto rischio potrebbero essere vietati, secondo la FSC.
Le nuove regole rafforzano anche i controlli sui trasferimenti di importo maggiore. Secondo quanto riportato da News1, gli scambi nazionali potrebbero richiedere prove aggiuntive, come la dimostrazione che un conto estero appartiene al cliente, lo scopo di un trasferimento o la fonte dei fondi, quando una transazione presenta un rischio elevato.
Modifiche alla Travel Rule
La Corea del Sud ha abolito la soglia di 1 milione di won per la Travel Rule per i trasferimenti tra VASP nazionali registrati. Le regole modificate richiederanno informazioni identificative da accompagnare a ogni trasferimento di questo tipo, indipendentemente dalla dimensione.
I fornitori riceventi devono anche ottenere le informazioni richieste e possono richiedere dati mancanti o rifiutare un trasferimento quando non può essere verificato.
Restrizioni e Accesso alle App
Il regime di trasferimento più rigoroso arriva dopo che l’accesso Android a diversi scambi esteri è diventato più difficile. Google richiede agli sviluppatori di scambi di criptovalute e portafogli software destinati alla Corea del Sud di aver presentato con successo un rapporto VASP all’Unità di Intelligenza Finanziaria della Corea.
Come riportato in precedenza, almeno 29 app di scambi esteri sono diventate non disponibili sul Google Play Store coreano durante luglio, tra cui Bybit e MEXC.
Implicazioni per l’Industria
Un funzionario dell’industria nazionale non identificato ha dichiarato a News1 che regole eccessivamente restrittive potrebbero “portare a un aumento del trading peer-to-peer” o delle transazioni condotte attraverso canali non ufficiali. Questa è una preoccupazione dell’industria piuttosto che un risultato stabilito.
I regolatori affermano che il nuovo quadro è destinato a contrastare i rischi di riciclaggio di denaro legati alle piattaforme estere e ai portafogli auto-ospitati, consentendo al contempo transazioni a basso rischio.
