Регистрация поставщиков услуг виртуальных активов в Зимбабве
Финансовая разведывательная служба (FIU) центрального банка Зимбабве обязала всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) официально зарегистрироваться в регулирующем органе. В соответствии с публичным мандатом, выпущенным 16 июня, все поставщики услуг виртуальных активов должны пройти формальную регистрацию. Эта директива укрепляет переход правительства к интегрированной и контролируемой модели регулирования для крипто-компаний.
Новые законодательные изменения
Регуляторный импульс исходит из Закона о финансах № 7 2025 года, принятого в декабре 2025 года, который изменил Раздел 2 Закона Зимбабве о борьбе с отмыванием денег и доходами от преступной деятельности. Это изменение официально включило поставщиков услуг виртуальных активов в юридическое определение «финансового учреждения».
В рамках этих новых полномочий министр финансов Зимбабве утвердил Регламенты о регистрации поставщиков услуг виртуальных активов (Money Laundering and Proceeds of Crime (Virtual Asset Service Providers Registration) Regulations) 10 июня 2026 года в соответствии с Нормативным инструментом 99 2026 года.
Обязанности и цели новой структуры
Согласно новому закону, любое физическое или юридическое лицо, предоставляющее или содействующее обмену криптовалют и фиатных валют, должно зарегистрироваться. Это также касается организаций, предоставляющих услуги хранения и финансовые услуги, связанные с криптовалютами. Основной целью новой структуры является соблюдение норм, в частности, приведение Зимбабве в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. FIU была назначена основным надзорным органом, ответственным за выполнение этих законодательных мер.
Предупреждения FIU
«Регистрация в FIU для целей AML/CFT сама по себе не является разрешением на ведение бизнеса в Зимбабве»
FIU ясно предупредила заинтересованные стороны, что регистрация в ее подразделении строго предназначена для целей мониторинга и не предоставляет компаниям общего коммерческого лицензирования. VASPs по-прежнему обязаны самостоятельно получать все необходимые операционные разрешения, лицензии или авторизации от других соответствующих органов, таких как Резервный банк Зимбабве или Комиссия по ценным бумагам и биржам Зимбабве, в зависимости от их бизнес-моделей.
Риски криптовалютного рынка
Наряду с мандатом на регистрацию, FIU напомнила общественности о высоких рисках, связанных с криптовалютным рынком. Регулятор подчеркнул, что регистрация не устраняет финансовую опасность и не является гарантией от убытков. FIU выделила несколько ключевых рисков, которые инвесторы должны учитывать, включая волатильность криптовалют, кибератаки, мошенничество и обман.
Также было отмечено, что, в отличие от традиционного банковского дела, у пользователей криптовалют ограничены или отсутствуют механизмы обращения или компенсации. Зимбабве формализовало и легализовало свой сектор криптовалют в соответствии с Нормативным инструментом 99 2026 года.
