Registrazione dei Fornitori di Servizi di Asset Virtuali in Zimbabwe
L’Unità di Intelligenza Finanziaria (FIU) della Banca Centrale dello Zimbabwe ha stabilito che tutti i fornitori di servizi di asset virtuali (VASPs) devono registrarsi formalmente presso l’ente regolatore. In un mandato pubblico emesso il 16 giugno, la FIU ha richiesto a tutti i VASPs di completare questa registrazione. Questa direttiva rappresenta un passo significativo nella transizione del governo verso un modello normativo integrato e supervisionato per le aziende di criptovalute.
Modifiche Legislative e Obiettivi Normativi
La spinta normativa è stata avviata dalla Legge Finanziaria n. 7 del 2025, approvata nel dicembre 2025, che ha modificato la Sezione 2 della Legge sul Riciclaggio di Denaro e sui Proventi di Crimine dello Zimbabwe. Questa modifica ha formalmente incluso i fornitori di servizi di asset virtuali nella definizione di “istituzione finanziaria”. Sfruttando questi poteri recentemente ampliati, il Ministro delle Finanze dello Zimbabwe ha pubblicato il Regolamento sul Riciclaggio di Denaro e sui Proventi di Crimine (Registrazione dei Fornitori di Servizi di Asset Virtuali) il 10 giugno 2026, ai sensi dell’Atto Statutario 99 del 2026.
Secondo la nuova legislazione, qualsiasi persona fisica o giuridica che fornisca o faciliti lo scambio di criptovalute e valute fiat è tenuta a registrarsi legalmente. Ciò include anche gli enti che offrono servizi di custodia e servizi finanziari legati alle criptovalute. La FIU ha dichiarato che l’obiettivo principale di questo nuovo quadro normativo è garantire la conformità, in particolare per allineare lo Zimbabwe agli standard internazionali nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. La FIU è stata designata come l’autorità di supervisione principale responsabile dell’applicazione di queste misure.
Limitazioni della Registrazione
Tuttavia, la FIU ha avvertito le parti interessate che la registrazione presso la sua unità è esclusivamente per scopi di monitoraggio e non conferisce alle aziende una licenza commerciale generale.
“La registrazione presso la FIU per scopi AML/CFT non costituisce, di per sé, autorizzazione a svolgere attività commerciali in Zimbabwe,”
recita l’avviso pubblico. I VASPs sono ancora tenuti a ottenere eventuali approvazioni operative, licenze o autorizzazioni necessarie da altre autorità competenti, come la Banca di Riserva dello Zimbabwe (RBZ) o la Commissione per i Titoli e gli Scambi dello Zimbabwe, a seconda dei loro modelli di business.
Rischi del Mercato delle Criptovalute
In aggiunta al mandato di registrazione, la FIU ha ricordato al pubblico la natura intrinsecamente rischiosa del mercato delle criptovalute. Il regolatore ha sottolineato che la registrazione non elimina il rischio finanziario né funge da garanzia contro le perdite. La FIU ha evidenziato diversi rischi chiave che gli investitori devono considerare attentamente, tra cui:
- Volatilità delle criptovalute
- Attacchi informatici
- Truffe e frodi
Ha anche avvertito che, a differenza delle banche tradizionali, gli utenti di criptovalute hanno meccanismi di ricorso o di compensazione limitati o assenti. Lo Zimbabwe ha formalizzato e legalizzato il suo settore delle criptovalute sotto l’Atto Statutario 99 del 2026.
