Regulación de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en Zimbabue
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) del Banco Central de Zimbabue ha ordenado que todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) se registren formalmente con el organismo regulador. Este mandato, emitido el 16 de junio, consolida la transición del gobierno hacia un modelo regulatorio integrado y supervisado para las empresas de criptomonedas.
El impulso regulatorio proviene de la Ley de Finanzas No. 7 de 2025, aprobada en diciembre de 2025, que enmendó la Sección 2 de la Ley de Lavado de Dinero y Procedencia de Delitos de Zimbabue. Esta enmienda incorpora formalmente a los proveedores de servicios de activos virtuales en la definición legal de «institución financiera».
Regulaciones y Cumplimiento Normativo
Actuando bajo estos nuevos poderes ampliados, el Ministro de Finanzas de Zimbabue publicó las Regulaciones de Lavado de Dinero y Procedencia de Delitos (Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales) el 10 de junio de 2026, bajo el Instrumento Estatutario 99 de 2026. Según la nueva ley, cualquier persona natural o jurídica que proporcione o facilite el intercambio de criptomonedas y monedas fiduciarias debe registrarse legalmente. Esto también se aplica a las entidades que ofrecen servicios de custodia y servicios financieros relacionados con criptomonedas.
Según un comunicado emitido por la FIU, el objetivo principal del nuevo marco es asegurar el cumplimiento normativo, alineando a Zimbabue con los estándares internacionales en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La FIU ha sido designada como la autoridad supervisora principal responsable de hacer cumplir estas medidas legales.
«El registro con la FIU para fines de AML/CFT no constituye, por sí mismo, autorización para llevar a cabo negocios en Zimbabue».
Los VASPs aún deben obtener de manera independiente cualquier aprobación operativa, licencia o autorización necesaria de otras autoridades nacionales relevantes, como el Banco de la Reserva de Zimbabue (RBZ) o la Comisión de Valores y Bolsa de Zimbabue, dependiendo de sus modelos de negocio.
Riesgos del Mercado de Criptomonedas
Junto con el mandato de registro, la FIU emitió un recordatorio al público sobre la naturaleza inherente y de alto riesgo del mercado de criptomonedas. El regulador enfatizó que el registro no elimina el peligro financiero ni actúa como una garantía contra pérdidas.
La FIU destacó varios riesgos clave que los inversores deben considerar cuidadosamente, incluida la volatilidad de las criptomonedas, ciberataques, estafas y fraudes. También advirtió que, a diferencia de la banca tradicional, los usuarios de criptomonedas tienen recursos o mecanismos de compensación limitados o inexistentes.
Zimbabue ha formalizado y legalizado su sector de criptomonedas bajo el Instrumento Estatutario 99 de 2026.
