Обвинения SEC против мошеннических схем
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения четырем организациям в связи с мошенническими схемами, которые, по ее данным, похитили более $15.3 миллиона у инвесторов. Эти схемы, якобы, привлекли сотни людей к участию в фальшивых торговых и AI-бот-программах. В обвинениях, поданных 29 сентября, SEC назвала компании Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. и TSAI Capital Foundation. По данным регулятора, две схемы присвоили более $12.5 миллиона и $2.8 миллиона соответственно, и, вероятно, управлялись лицами, находящимися за границей.
Методы обмана инвесторов
В обвинениях описываются различные тактики, но все они сводятся к одной цели: обмануть инвесторов, обещая им чрезмерные доходы и выдавая себя за законные организации, регулируемые SEC. Дэвид Вудкок, директор Департамента принудительного исполнения SEC, отметил:
«Хотя методы обмана различались, цель оставалась неизменной – украсть деньги у доверчивых инвесторов».
Использование WhatsApp и фальшивые платформы
Согласно обвинению, Cryptoaiml использовала группы WhatsApp для завоевания доверия, выдавая себя за инвестиционных профессионалов и делясь предполагаемыми торговыми сигналами, сгенерированными AI, с августа 2024 года по март 2025 года. Инвесторы, следуя указаниям Cryptoaiml, переводили криптоактивы на платформу, которая показывала прибыль, но на самом деле не проводила никаких сделок. Некоторые также подписали соглашения о управлении инвестициями, которые представлялись как законные. Когда инвесторы пытались вывести свои средства, организации утверждали, что их счета заморожены, и требовали предоплату.
Фальшивые крипто-торговые платформы и неожиданные требования к платежам являются характерными чертами инвестиционного мошенничества. TSAI Pro и TSAI Capital Foundation также использовали WhatsApp, Facebook и свои веб-сайты для продвижения другой программы, утверждая, что инвесторы могут арендовать AI-торговые боты для гарантированной прибыли и зарабатывать деньги, привлекая других. SEC утверждает, что эти боты не существовали, а внесенные средства никогда не использовались для получения дохода.
Дополнительные обвинения и фальшивые документы
Кроме того, SEC предъявила отдельные обвинения в мошенничестве с инвестициями в AI-боты на сумму $12.3 миллиона. Cryptoaiml разместила на своем веб-сайте поддельный скриншот формы D, в то время как TSAI представила фальшивый сертификат SEC, ссылающийся на другую поддельную подачу. Форма D – это уведомление, используемое для определенных предложений ценных бумаг; подача такой формы не означает, что SEC одобрила инвестицию.
Предостережения для инвесторов
Утверждения о регуляторном статусе стали частью усилий по убеждению людей в законности программ. SEC призывает инвесторов проверять биографию любых лиц, предлагающих или продающих им инвестиции. В своем предупреждении о инвестиционных групповых чатах агентство описывает шаги для проверки, являются ли предполагаемые инвестиционные профессионалы и фирмы подлинными. Эти проверки особенно важны, когда кто-то в группе сообщений утверждает, что представляет регулируемый бизнес.
Государственные регуляторы ценных бумаг также предупреждали о мошеннических инвестиционных предложениях в криптовалюте, связанных с образовательными фондами и AI-ботами. Ассоциация администраторов ценных бумаг Северной Америки в марте 2025 года отметила, что такие операции могут использовать группы WhatsApp и обещания доходов для привлечения инвесторов. Официальные лица Нью-Йорка также предупреждали о распространении фальшивых крипто-проектов и инвестиционных предложений AI через онлайн-разговоры и социальные платформы.
Действия SEC
В делах, поданных 29 сентября, SEC удалила формы D, поданные Cryptoaiml Ltd. и TSAI Pro Ltd., с своего веб-сайта. SEC также предложила специализированные исключения для определенных контрактов на инвестиции в криптовалюту, включая возможность для предложений, достигающих $75 миллионов ежегодно.
