Fraude en Inversiones por Parte de la SEC
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha presentado cargos contra cuatro entidades por su participación en dos esquemas fraudulentos que, según se alega, malversaron más de $15.3 millones. Estos esquemas atrajeron a cientos de inversores a programas falsos de trading y bots de inteligencia artificial (AI) a través de contactos en línea. Los inversores que transfirieron fondos a estos programas en línea supuestamente recibieron retornos falsos y garantías engañosas de supervisión por parte de la SEC.
Cargos Presentados
En los cargos de fraude presentados el 29 de septiembre, la SEC nombró a Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. y TSAI Capital Foundation. La agencia alega que los dos esquemas malversaron más de $12.5 millones y $2.8 millones, respectivamente, y que probablemente fueron operados por individuos en el extranjero. Aunque las quejas describen tácticas diferentes, ambas alegan que las entidades invocaron la autoridad de la SEC para ganar la confianza de los inversores.
«Aunque los métodos utilizados para estafar a inversores inocentes en estas estafas de inversión fraudulentas variaron, el objetivo fue el mismo: prometer a los potenciales inversores retornos desproporcionados, afirmar que eran entidades legítimas reguladas por la SEC y luego robar su dinero», declaró David Woodcock, director de la División de Ejecución de la agencia.
Tácticas de Estafa
Cryptoaiml supuestamente construyó confianza en grupos de WhatsApp al hacerse pasar por profesionales de inversión y compartir supuestas señales de trading generadas por AI desde al menos agosto de 2024 hasta marzo de 2025. Este enfoque se asemeja a las tácticas de chat grupal de criptomonedas señaladas por la SEC, que incluyen afirmaciones de orientación experta que llevan a los inversores a plataformas de trading fraudulentas. Los inversores que siguieron las instrucciones de Cryptoaiml supuestamente transfirieron activos criptográficos a una plataforma que mostraba ganancias, pero que en realidad no realizaba operaciones, según la SEC. Algunos también firmaron acuerdos de gestión de inversiones que se presentaron como legítimos. Cuando intentaron retirar su dinero, las entidades supuestamente afirmaron que sus cuentas estaban congeladas y exigieron tarifas por adelantado.
Las plataformas de trading de criptomonedas falsas y las demandas de pago inesperadas son características recurrentes del fraude de inversión. Por su parte, TSAI Pro y TSAI Capital Foundation supuestamente utilizaron WhatsApp, Facebook y su sitio web entre septiembre de 2024 y marzo de 2025 para promover un programa diferente. A los inversores se les dijo que podían alquilar bots de trading de AI para obtener ganancias garantizadas y ganar dinero reclutando a otros. La SEC alega que los bots nunca existieron y que los fondos depositados nunca se utilizaron para generar retornos.
Fraude Adicional y Advertencias
La agencia también ha presentado cargos por un fraude de inversión separado relacionado con bots de AI que involucra $12.3 millones. Cryptoaiml mostró una captura de pantalla de un Formulario D falsificado en su sitio web, mientras que TSAI publicó un certificado falso de la SEC que hacía referencia a otro archivo falsificado. Un Formulario D es un aviso utilizado para ciertas ofertas de valores; presentar uno no implica que la SEC haya aprobado una inversión. Las afirmaciones de estatus regulatorio formaron parte del supuesto esfuerzo por persuadir a las personas de que los programas eran legítimos.
La SEC anima a las personas a verificar el historial de cualquier persona que les ofrezca o venda una inversión. Su alerta sobre chats de grupos de inversión describe pasos para verificar si un supuesto profesional de inversión y su firma son genuinos. Estas verificaciones son aplicables cuando alguien en un grupo de mensajería afirma representar un negocio regulado. Los reguladores de valores estatales también han descrito propuestas de inversión en criptomonedas construidas alrededor de fundaciones educativas y bots de AI. La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte advirtió en marzo de 2025 que tales operaciones podrían utilizar grupos de WhatsApp, afirmaciones de tecnología propietaria y promesas de retornos para atraer a los inversores. Los funcionarios de Nueva York también han advertido que proyectos de criptomonedas falsos y propuestas de inversión en AI pueden propagarse a través de conversaciones en línea y plataformas sociales.
Acciones de la SEC
En los casos presentados el 29 de septiembre, la SEC ha eliminado los Formularios D presentados por Cryptoaiml Ltd. y TSAI Pro Ltd. de su sitio web. Además, la SEC propuso exenciones especializadas para ciertos contratos de inversión en criptomonedas, incluyendo un camino para ofertas que alcancen $75 millones anualmente.
