Accuse della SEC contro entità fraudolente
La SEC ha accusato quattro entità di aver truffato centinaia di investitori attraverso programmi di trading e bot AI falsi, appropriandosi indebitamente di oltre $15.3 milioni. Gli investitori che hanno trasferito fondi a questi programmi online hanno ricevuto rendimenti falsi e false assicurazioni di supervisione da parte della SEC.
Entità coinvolte e modalità di frode
Nelle accuse di frode presentate il 29 settembre, la Securities and Exchange Commission (SEC) ha nominato:
- Cryptoaiml Ltd.
- Cryptoaiml Capital Foundation
- TSAI Pro Ltd.
- TSAI Capital Foundation
L’agenzia sostiene che i due schemi hanno sottratto rispettivamente oltre $12.5 milioni e $2.8 milioni. Si afferma che le entità fossero probabilmente gestite da individui all’estero.
Tattiche di inganno
Le due denunce descrivono tattiche diverse, ma entrambe sostengono che le entità hanno invocato l’autorità della SEC per guadagnare fiducia. “Sebbene i metodi utilizzati per truffare investitori innocenti in queste frodi d’investimento variassero, l’obiettivo era lo stesso: promettere ai potenziali investitori rendimenti eccessivi, affermare di essere entità legittime regolamentate dalla SEC e poi rubare il loro denaro,” ha dichiarato David Woodcock, direttore della Divisione di Enforcement dell’agenzia.
Operazioni di Cryptoaiml
Cryptoaiml avrebbe costruito fiducia nei gruppi WhatsApp impersonando professionisti degli investimenti e condividendo presunti segnali di trading generati da AI da almeno agosto 2024 a marzo 2025. L’approccio assomiglia alle tattiche di chat di gruppo crypto segnalate dalla SEC, comprese le affermazioni di guida esperta che portano gli investitori a presunti piattaforme di trading.
Gli investitori che hanno seguito le indicazioni di Cryptoaiml avrebbero trasferito asset crypto a una piattaforma che mostrava profitti ma non effettuava alcun trading, secondo la SEC. Alcuni hanno anche firmato contratti di gestione degli investimenti che erano rappresentati come legittimi. Quando gli investitori hanno cercato di ritirare i loro soldi, le entità avrebbero affermato che i loro conti erano congelati e avrebbero richiesto commissioni anticipate.
Frodi di TSAI Pro e TSAI Capital Foundation
TSAI Pro e TSAI Capital Foundation avrebbero utilizzato WhatsApp, Facebook e il loro sito web tra settembre 2024 e marzo 2025 per promuovere un programma diverso. Gli investitori sono stati informati che potevano noleggiare bot di trading AI per profitti garantiti e guadagnare denaro reclutando altri. La SEC sostiene che i bot non esistevano e che i fondi depositati non sono mai stati utilizzati per generare rendimenti.
Documentazione falsa e avvertimenti della SEC
Cryptoaiml ha mostrato uno screenshot di un Form D falsificato sul suo sito web, mentre TSAI ha pubblicato un falso certificato SEC che fa riferimento a un’altra registrazione falsificata. Un Form D è un avviso utilizzato per alcune offerte di titoli; presentarne uno non significa che la SEC abbia approvato un investimento.
Le affermazioni di legittimità normativa facevano parte del presunto sforzo per persuadere le persone che i programmi erano legittimi. La SEC incoraggia le persone a controllare il background di chiunque offra o venda loro un investimento. Il suo avviso sui gruppi di chat d’investimento descrive i passaggi per verificare se un presunto professionista degli investimenti e un’azienda siano genuini.
Conclusioni e raccomandazioni
I regolatori statali dei titoli hanno anche descritto proposte di investimento crypto costruite attorno a fondazioni educative e bot AI. L’Associazione dei Regolatori dei Titoli del Nord America ha avvertito nel marzo 2025 che tali operazioni potrebbero utilizzare gruppi WhatsApp, affermazioni di tecnologia proprietaria e promesse di rendimenti per attirare investitori. Anche i funzionari di New York hanno avvertito che progetti crypto falsi e proposte di investimento AI possono diffondersi attraverso conversazioni online e piattaforme sociali.
Nei casi presentati il 29 settembre, la SEC ha rimosso i Form D presentati da Cryptoaiml Ltd. e TSAI Pro Ltd. dal suo sito web. La SEC ha proposto esenzioni specializzate per determinati contratti di investimento crypto, inclusa una via per offerte che raggiungono $75 milioni all’anno.
